判斷題未開戶代發(fā)企業(yè)準(zhǔn)入時的盡職調(diào)查要求是：分行在開展未開戶企業(yè)代發(fā)業(yè)務(wù)時，管戶客戶經(jīng)理應(yīng)參照開立一般單位結(jié)算賬戶的相關(guān)材料要求客戶提供開戶資料，并且按照《招商銀行反洗錢與制裁合規(guī)管理辦法》和《招商銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定和要求，進(jìn)行加強型盡職調(diào)查，重點了解客戶的身份背景、受益所有人、行業(yè)情況、經(jīng)營狀況、未開戶代發(fā)的原因和目的、預(yù)估并與客戶約定代發(fā)額度、是否存在洗錢風(fēng)險等情況。針對不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，如確須簽訂未開戶代發(fā)協(xié)議，必須采用符合《招商銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的“單位客戶加強型盡職調(diào)查”中兩種以上的盡職調(diào)查方法，且必須包括“上門核實”。
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對于實物貴金屬的核查要求，以下說法正確的是：（）
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存在合規(guī)問題、客戶不配合開展盡職調(diào)查、無法聯(lián)系客戶等異常情形，在做好客戶解釋工作的前提下，可通過以下方式內(nèi)部發(fā)起關(guān)閉協(xié)議（）。
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經(jīng)辦在辦理業(yè)務(wù)過程中遇到風(fēng)險預(yù)警時，鈔幣的鑒別應(yīng)遵循（）要求，審慎處理業(yè)務(wù)。
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