本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級(jí)部門(mén)領(lǐng)取業(yè)務(wù)印章和壓數(shù)機(jī)等。

商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是在注重穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。

營(yíng)業(yè)終了柜員要將預(yù)留印鑒入抽屜上鎖保管。

銀行機(jī)構(gòu)印章的交接可不納入會(huì)計(jì)要素控制。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)要認(rèn)真審查貿(mào)易背景，嚴(yán)禁對(duì)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀票進(jìn)行承兌。

商業(yè)銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“內(nèi)控先行”原則。

為方便業(yè)務(wù)辦理，可以預(yù)先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

可疑類(lèi)貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)。

對(duì)代理開(kāi)辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶(hù)本人同意后才能注冊(cè)網(wǎng)上銀行。