反洗錢監(jiān)管處罰的重點為：（）

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

特約商戶網(wǎng)站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務是正常的現(xiàn)象。

個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細。

當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件。

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

下列哪些國家屬于金融行動特別工作組（FATF）定義的高風險國家或地區(qū)？（）

已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起5日內予以清退。