非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過(guò)自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

（）是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)。

下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)、工具等狀況以及其他重要因素變化提供靜態(tài)性的方案建議。

金融理財(cái)師小李在為客戶做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，根據(jù)客戶的具體情況打算為客戶配置健康保險(xiǎn)。此時(shí)一家保險(xiǎn)公司正在促銷投資連結(jié)險(xiǎn)．并承諾支付給推薦客戶的金融理財(cái)師15％的傭金。小李于是為客戶配置了可獲得預(yù)期高回報(bào)的投資連結(jié)險(xiǎn)。此行為違反了理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則的（）原則。

城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購(gòu)買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)基礎(chǔ)。

理財(cái)師職業(yè)資格最重要的是（）。

理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任。（）

（）是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)。

2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個(gè)人情況時(shí)，稱自己為理財(cái)師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn)，希望小王能為他設(shè)計(jì)一個(gè)外幣理財(cái)產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗(yàn)和能力均有所不足，未經(jīng)張先生同意．即將張先生的資料轉(zhuǎn)交給另一家外資銀行的金融理財(cái)師小李。小王的行為（）。