單項選擇題操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部事件所造成損失的風險,包括(),但不包括()。

A.聲譽風險;法律風險和戰(zhàn)略風險
B.戰(zhàn)略風險;法律風險和流動性風險
C.法律風險;戰(zhàn)略風險和聲譽風險
D.流動性風險;法律風險和聲譽風險


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3.單項選擇題以下說法不符合中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險監(jiān)管資本計量指引》對內(nèi)部數(shù)據(jù)要求的是()。

A.商業(yè)銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù),應設置合理的損失事件統(tǒng)計金額起點
B.商業(yè)銀行對因操作風險事件引起的市場風險損失,應反映在操作風險的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫中,納入操作風險監(jiān)管資本計量
C.商業(yè)銀行對因操作風險事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用風險損失,如已將其反映在信用風險數(shù)據(jù)庫中,也應納入操作風險監(jiān)管資本計量
D.商業(yè)銀行應書面規(guī)定對內(nèi)部損失數(shù)據(jù)進行加工、調(diào)整的方法、程序和權限

4.單項選擇題()是銀行依賴于風險報告制度或財務系統(tǒng)獲取的內(nèi)部損失事件,主要包括銀行自身各業(yè)務條線發(fā)生的各種類型的操作風險損失。

A.損失數(shù)據(jù)
B.外部損失數(shù)據(jù)
C.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)
D.歷史損失數(shù)據(jù)

5.單項選擇題()是在標準化的操作風險事件分類基礎上,對銀行已發(fā)生的風險事件進行確認和記錄,并采用結構化的方式進行存儲。

A.損失數(shù)據(jù)庫
B.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)
C.外部損失數(shù)據(jù)
D.高級計量法

最新試題

操作風險識別是操作風險管理的起點,準確的操作風險識別基于()。

題型:多項選擇題

操作風險管理信息系統(tǒng)綜合監(jiān)控看板提供了各種外部信息渠道風險監(jiān)控的連接按鈕,以下哪些系統(tǒng)與操作風險管理信息系統(tǒng)實現(xiàn)了連接()。

題型:多項選擇題

RCSA的實施最終要形成兩個報告,一是RCSA總結報告,二是控制優(yōu)化方案實施總結報告,總結報告主要內(nèi)容包括()。

題型:多項選擇題

網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行業(yè)務檢查應重點關注的風險因素有()。

題型:多項選擇題

根據(jù)操作風險點的梳理標準,下列表述屬于風險信號的有()。

題型:多項選擇題

關于信用卡欺詐檢查要點,說法正確的是()。

題型:單項選擇題

檢查電子銀行開戶資料時,對于企業(yè)客戶資料應()。

題型:多項選擇題

險經(jīng)理在檢查信用卡領用環(huán)節(jié)時,應檢查()。

題型:單項選擇題

險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務,開戶資料里留存有客戶身份證復印件,但無聯(lián)網(wǎng)核查資料,開戶后將款項匯出,與之對應的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結算業(yè)務申請書上不一致,這說明該網(wǎng)點在()方面存在問題。

題型:多項選擇題

風險經(jīng)理檢查信用卡催收,應檢查的內(nèi)容有()。

題型:多項選擇題