多項(xiàng)選擇題下列信用風(fēng)險(xiǎn)事件需向總行報(bào)告的有（）。

A.總行審批的某集團(tuán)客戶的固定資產(chǎn)貸款5億元形成不良。
B.省分行管理客戶主要高級(jí)管理人員涉及刑事訴訟案件，在銀行貸款余額為7000萬元。
C.總行管理客戶到期貸款不能按時(shí)償還
D.總行管理客戶出現(xiàn)非正常原因的重大人事調(diào)整


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1.多項(xiàng)選擇題外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）等方面。

A.毒品罪犯洗錢
B.外部人員偽造、變?cè)於鄳纛^支票
C.火災(zāi)、洪水、地震
D.極端組織的恐怖行動(dòng)

2.多項(xiàng)選擇題下列指標(biāo)計(jì)算公式中，正確的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比
B.不良貸款撥備覆蓋率=貸款減值準(zhǔn)備／貸款余額
C.關(guān)注類貸款遷徙率：期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額／（期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100％
D.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以1％／年

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行除了要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)外，還應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)分析（）等非財(cái)務(wù)因素。

A.管理者的品德與誠(chéng)信度
B.行業(yè)的周期性
C.企業(yè)現(xiàn)金流量
D.產(chǎn)品研發(fā)

4.多項(xiàng)選擇題下列有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的說法，正確的有（）。

A.縱向一體化集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易主要集中在上游企業(yè)為下游企業(yè)提供半成品作為原材料，以及下游企業(yè)再將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售
B.橫向多元化集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易主要是集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間存在的大量資產(chǎn)重組、并購(gòu)、資金往來以及債務(wù)重組
C.國(guó)家控制的企業(yè)間因?yàn)楸舜送車?guó)家控制而成為關(guān)聯(lián)方
D.與單一法人客戶相比，集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁的特征

5.多項(xiàng)選擇題信貸客戶財(cái)務(wù)狀況變化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括（）。

A.拖延支付利息，信用卡透支狀況嚴(yán)重
B.關(guān)鍵的人事變動(dòng)
C.主要產(chǎn)品供應(yīng)商流失
D.存款賬戶余額大幅下降