A.如付方為單位客戶,收方為商業(yè)銀行,選擇7101
B.如付方掛賬單,收方是商業(yè)銀行,選擇8005,原則上不使用掛賬單方式,如付方是單位客戶,收方是人民銀行,選擇7001
C.如付方是掛賬單,收方是人民銀行,選擇8003
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A.職責(zé)明確
B.高效協(xié)作
C.授信先行
D.雙人送票
A.登記臺(tái)賬
B.提前還款
C.還付利息
D.貸后管理
A.退客戶
B.客戶申請(qǐng)
C.業(yè)務(wù)部門審批
D.其他需要
A.待交易票據(jù)
B.客戶發(fā)托收
C.到期付款
D.到期付款(票交所)
E.拒付
A.公章
B.財(cái)務(wù)章
C.法定代表人或負(fù)責(zé)人印鑒
D.其他
最新試題
辦理保證金業(yè)務(wù)時(shí),如果客戶在招行已開(kāi)立結(jié)算賬戶,但經(jīng)辦行未開(kāi)立結(jié)算賬戶的,業(yè)務(wù)辦理之前需經(jīng)分行業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行準(zhǔn)入審批,分行主管部門負(fù)責(zé)確保業(yè)務(wù)合法合規(guī),滿足反洗錢相關(guān)管理規(guī)定。
柜面應(yīng)核點(diǎn)客戶交回的未用空白重要憑證,經(jīng)辦柜員清點(diǎn)是否與銷戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的內(nèi)容一致,當(dāng)客戶面剪角,并在銷戶申請(qǐng)書(shū)上簽章。客戶交回的重要空白憑證經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)日銷毀,并由銷毀人員在銷戶申請(qǐng)書(shū)的“銀行簽收人”欄簽章。
監(jiān)管賬戶如需在柜面出款,當(dāng)柜面管控為“否”或選擇是否柜面管控為“是”但對(duì)公轉(zhuǎn)賬匯款管控為“否”或空時(shí),柜面仍應(yīng)審核9235無(wú)紙化平臺(tái)是否存在出款審批記錄。
非銷戶為目的(特定場(chǎng)景之外),企業(yè)因工商注/吊銷被中止所有業(yè)務(wù)的,由客戶經(jīng)理填寫(xiě)加強(qiáng)型盡職調(diào)查表發(fā)起臨時(shí)解管申請(qǐng),經(jīng)公司金融事業(yè)部總經(jīng)理室成員審批通過(guò)后,運(yùn)營(yíng)人員直接解除管控。
柜員日結(jié)單據(jù)順序?yàn)椤肮駟T單據(jù)檢查日結(jié)單”為第一張,其余“柜員現(xiàn)金日結(jié)匯總表”、“憑證日結(jié)單”隨后擺放。
非銷戶為目的(特定場(chǎng)景之外),管控原因?yàn)橘~戶長(zhǎng)期不動(dòng)(一年未發(fā)生收付/開(kāi)戶半年無(wú)交易)的,解除管控的方法:除白名單客戶外,客戶經(jīng)理應(yīng)采取上門核實(shí)方式盡調(diào),提供上門照片,由運(yùn)營(yíng)人員解除管控。
辦理預(yù)留公章/財(cái)務(wù)專用章更換業(yè)務(wù)時(shí),若原印章遺失的,客戶還應(yīng)出具登報(bào)公告。
當(dāng)賬戶有管控的情況,必須先解除管控再進(jìn)行銷戶。
按照制度日結(jié)單順序的擺放如下:“柜員現(xiàn)金日結(jié)匯總表、柜員單據(jù)檢查日結(jié)單、憑證日結(jié)單、柜員電子單據(jù)附件日結(jié)檢查單(分行增加)和集中運(yùn)營(yíng)單據(jù)檢查結(jié)果清單”。
當(dāng)企業(yè)開(kāi)立一般戶,且基本戶開(kāi)戶行為招行的,還應(yīng)與開(kāi)立基本戶時(shí)留存的開(kāi)戶文件、簽章進(jìn)行核對(duì),如核對(duì)不一致拒絕開(kāi)戶。