客戶辦理理財類業(yè)務交易前，應先辦理理財類業(yè)務簽約。個人客戶辦理理財類業(yè)務簽約只能使用一類賬戶

上門開銷戶必須雙人辦理，可以讓客戶經理和前臺柜員前去辦理相關業(yè)務。

對于公司業(yè)務現金收付款類交易可以當日取消，也可以隔日沖正。

網點現場審核員主要負責對現場審核后集中授權的業(yè)務進行現場審核。具體職責不包括：對大額現金收付款業(yè)務，進行卡把復點，對現金的真實性及其數量的準確性進行審查

信用卡現金存款，單筆交易金額在5萬元以上（含5萬元）的，柜員應驗視持卡人信用卡及有效身份證，進行身份證聯網核查，并須提交營業(yè)主管授權。

《禁令》的處理程序，由各級審委會辦公室提議召開審委會會議進行審理，并報本級行行長或授權分管行領導決定，做出決定后，由本級法律與合規(guī)部門下達給予開除處分的決定，并送達被處理人本人。

公司網點在辦理機構簽退后，原則上當日不允許再辦理業(yè)務。特殊原因需辦理業(yè)務的，應向省分行運營管理部提交申請。

個人存款賬戶實名制是指個人在開立個人存款賬戶時，應出示本人有效實名證件，使用有效實名證件上的姓名，郵政儲蓄機構按規(guī)定進行核對，并登記有效實名證件上的姓名、證件號碼、發(fā)證機關所在地等信息，以確定客戶對開立賬戶上的存款享有所有權的一項制度

如果核查結果信息與客戶的居民身份證記載信息不一致，能夠確切判斷客戶出示的為虛假證件時，可為其辦理業(yè)務，但應將相關情況向上級機構報告，上級機構應及時將可疑情況向中國人民銀行當地分支機構報告。

機構客戶僅能在原資金賬戶開戶網點辦理各項理財類業(yè)務。