多項選擇題按照監(jiān)管機構(gòu)要求,以下哪些需納入專區(qū)“雙錄”流程管理業(yè)務(wù)范疇()

A.恒豐銀行自有理財產(chǎn)品
B.公募基金
C.保險期間超過一年的人身保險產(chǎn)品
D.行外資產(chǎn)代銷(代銷信托、資管計劃及私募產(chǎn)品)


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1.多項選擇題以下關(guān)于代銷銷售流程正確的是()

A.銷售流程必須全程錄音、錄像,在銷售過程中,須向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險點
B.錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品到期兌付后3個月,發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后
C.財務(wù)處理前,柜面人員應(yīng)再次向客戶進行風(fēng)險揭示:“您是否已知曉本款產(chǎn)品的特性及有關(guān)風(fēng)險,并確認是您的真實意愿”,在得到肯定答復(fù)后,進行財務(wù)操作
D.銷售人員需取得代銷業(yè)務(wù)資格證書及銷售資格

2.多項選擇題針對私募產(chǎn)品,以下哪些說法是正確的?()

A.不得進行任何公開營銷宣傳
B.不得在營業(yè)網(wǎng)點明細位置張貼代理推介產(chǎn)品的宣傳信息
C.可以在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏發(fā)布相關(guān)產(chǎn)品信息
D.不得向客戶承諾或變相承諾產(chǎn)品保本保收益

4.多項選擇題理財經(jīng)理應(yīng)遵循《恒豐銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)要求和規(guī)定,以下內(nèi)容正確的是()

A.銷售專區(qū)設(shè)置明顯標(biāo)識
B.披露代銷產(chǎn)品的屬性、發(fā)行機構(gòu)、合格投資者范圍等信息
C.可以將代銷產(chǎn)品與恒豐銀行自身發(fā)行的理財產(chǎn)品混同銷售
D.提供查詢代銷產(chǎn)品信息的渠道

5.多項選擇題代理推介私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。其中在代理推介私募產(chǎn)品過程中,不得有下列情形()

A.不得進行任何公開營銷宣傳
B.不得在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)明顯位置張貼代理推介產(chǎn)品的宣傳信息
C.不得在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏發(fā)布相關(guān)產(chǎn)品信息
D.不得通過包括但不限于報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象推介產(chǎn)品