A.客戶 當前收入狀況
B.理財 目標
C.理財 效果預測
D.客戶 當前支出狀況
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A.客戶資產(chǎn)的價值應以當前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標準，但是有些物品即使客戶不擁有其所有權，但是享有使用權，也應被當成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小，客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行，對于尚未確定數(shù)額的債務，理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算，并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大，說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產(chǎn)的規(guī)模進行分析而不必考慮其結構
D.取得投資收益是擴大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑之一
A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有適當?shù)淖》?/p>
A.理財規(guī)劃師首先應該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務狀況影響較大的經(jīng)常性項目應重點關注，這些項目可以通過對客戶歷年現(xiàn)金流量表的時間序列分析來發(fā)掘
C.理財規(guī)劃師在分析現(xiàn)金流量表時要把握現(xiàn)金流量反映的是客戶某一時點的財務狀況
D.理財規(guī)劃師應特別注意幫助客戶保持正的凈現(xiàn)金流量
A.工資薪金增加
B.取得投資收益
C.由于減稅等原因使得部分債務得以免除
D.不當?shù)美娜〉?/p>
最新試題
理財規(guī)劃服務中，客戶的義務有（）。
客戶的實物資產(chǎn)通常分為個人升值型資產(chǎn)和個人貶值型資產(chǎn)，這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價值隨時間變動情況。以下（）是個人升值型資產(chǎn)。
"鑒于條款"是合同的必備條款，合同中設"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的，在發(fā)生糾紛時，"鑒于條款"還可用以探究當事人的真實意思表示。（）
保密合同的條款通常包括（）。
以下選項中屬于理財規(guī)劃內容的是（）。
理財規(guī)劃師根據(jù)客戶意見修改理財方案時，應注意（）。
如"鑒于條款"與主文的內容相抵觸，則以"鑒于條款"的內容為準。（）
在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：股票債券投資、信托基金投資、不動產(chǎn)交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財規(guī)劃師的情況下，這些具體事務的完成就應交給理財規(guī)劃師，客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權時，以下做法不妥當?shù)挠校ǎ?/p>
客戶的實物資產(chǎn)通常分為個人升值型資產(chǎn)和個人貶值型資產(chǎn)，這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價值隨時間變動情況，以下（）是個人貶值型資產(chǎn)。
以下屬于判斷性信息的是（）。