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單項(xiàng)選擇題代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳，錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售，屬于()操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

A.人員因素
B.外部事件
C.內(nèi)部流程
D.系統(tǒng)缺陷

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1.單項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是自下而上，也就是說(shuō)，要全面識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級(jí)開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估。這是因?yàn)?)。

A.下級(jí)的業(yè)務(wù)種類少，相對(duì)簡(jiǎn)單容易識(shí)別，因此需從易到難、自下而上地評(píng)估
B.自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范
C.操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理流程的薄弱環(huán)節(jié)
D.上級(jí)的問(wèn)題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問(wèn)題中

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2.單項(xiàng)選擇題在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤是指()。

A.文件檔案的制訂、管理不善
B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲
C.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià)
D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤

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3.單項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的()。

A.非預(yù)期損失
B.預(yù)期損失
C.大規(guī)模損失
D.普通性損失

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4.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是()。

A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.股東大會(huì)
D.高層管理者

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5.單項(xiàng)選擇題一家商業(yè)銀行對(duì)所有客戶的貸款政策均一視同仁，對(duì)信用等級(jí)低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施()。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

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