辦理保證金業(yè)務(wù)時(shí)，如果客戶在招行已開(kāi)立結(jié)算賬戶，但經(jīng)辦行未開(kāi)立結(jié)算賬戶的，業(yè)務(wù)辦理之前需經(jīng)分行業(yè)務(wù)主管部門(mén)進(jìn)行準(zhǔn)入審批，分行主管部門(mén)負(fù)責(zé)確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，滿足反洗錢(qián)相關(guān)管理規(guī)定。

當(dāng)賬戶有管控的情況，必須先解除管控再進(jìn)行銷戶。

基本戶變更業(yè)務(wù)涉及單位法人或負(fù)責(zé)人國(guó)籍非中國(guó)時(shí)，系統(tǒng)目前也可RPA自動(dòng)備案，無(wú)需人工備案。

分行所在地外匯局同意情況下，多級(jí)現(xiàn)金池可例外開(kāi)展外幣業(yè)務(wù)。

柜面應(yīng)核點(diǎn)客戶交回的未用空白重要憑證，經(jīng)辦柜員清點(diǎn)是否與銷戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的內(nèi)容一致，當(dāng)客戶面剪角，并在銷戶申請(qǐng)書(shū)上簽章?？蛻艚换氐闹匾瞻讘{證經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)日銷毀，并由銷毀人員在銷戶申請(qǐng)書(shū)的“銀行簽收人”欄簽章。

純中介貼現(xiàn)和融資性風(fēng)參貼現(xiàn)資金應(yīng)首先按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)定入客戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶或跨境人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。

監(jiān)管賬戶如需在柜面出款，當(dāng)柜面管控為“否”或選擇是否柜面管控為“是”但對(duì)公轉(zhuǎn)賬匯款管控為“否”或空時(shí)，柜面仍應(yīng)審核9235無(wú)紙化平臺(tái)是否存在出款審批記錄。

單位會(huì)計(jì)小王無(wú)法攜帶印章至柜面辦理印鑒變更業(yè)務(wù)的時(shí)候，可以由客戶經(jīng)理小陸上門(mén)核實(shí)時(shí)，協(xié)助對(duì)客戶在印鑒卡上加蓋印章過(guò)程進(jìn)行拍照留存，照片打印件隨傳票保管。

保證金差錯(cuò)處理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)成功后，系統(tǒng)實(shí)時(shí)打印各業(yè)務(wù)回單，主管在單據(jù)上加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章。對(duì)于重開(kāi)戶，將業(yè)務(wù)成功確認(rèn)信息實(shí)時(shí)打印在特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)“銀行確認(rèn)欄”，其他單據(jù)（如有）做附件；對(duì)于撤銷業(yè)務(wù)，柜員打印一式兩聯(lián)保證金確認(rèn)書(shū)加蓋柜面業(yè)務(wù)章后，一聯(lián)交業(yè)務(wù)部門(mén)，一聯(lián)作為業(yè)務(wù)單據(jù)，業(yè)務(wù)部門(mén)通知書(shū)、特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)等其他單據(jù)作業(yè)務(wù)單據(jù)附件。

柜員日結(jié)單據(jù)順序?yàn)椤肮駟T單據(jù)檢查日結(jié)單”為第一張，其余“柜員現(xiàn)金日結(jié)匯總表”、“憑證日結(jié)單”隨后擺放。