多項選擇題存在以下情況的客戶，可不納入集團客戶管理范圍（）

A、僅同受政府機構(gòu)控制而不存在其他關(guān)聯(lián)方關(guān)系的。
B、集團客戶成員已全部移交授信執(zhí)行部門管理的。
C、我行僅提供有100％保證金、以國債、存單足額質(zhì)押或按規(guī)定占用金融機構(gòu)授信額度的授信業(yè)務的。
D、與企業(yè)僅發(fā)生日常往來而不存在其他關(guān)聯(lián)方關(guān)系的資金提供者、公用事業(yè)部門、政府部門和機構(gòu)。


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1.多項選擇題集團客戶主要包括哪幾種情況（）

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤。

2.多項選擇題對下述情形，應予相關(guān)人員預警問責（）

A、未按照要求實施“風險預警”，玩忽職守或失之于察；
B、對應預警事項隱瞞不報、延遲上報或漏報；
C、盡管已采取相應措施規(guī)避風險，但未按要求報告；
D、對主動預警人員打擊報復。

3.多項選擇題屬于授信風險征兆非財務因素的有（）

A、企業(yè)法人涉案或企業(yè)涉訴，可能會對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；
B、被監(jiān)管部門或外審機構(gòu)調(diào)查，授信客戶領(lǐng)導班子成員特別是法人代表或高級管理人員被拘審、“雙規(guī)”、監(jiān)視拘留或涉案逃逸的；
C、高級管理人員和財務主管正常離職；
D、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化，同時卻沒有有效措施解決不利因素，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營未見好轉(zhuǎn)；
E、保證人的財務狀況出現(xiàn)明顯問題，或者貸款抵（質(zhì)）押品價值大幅度下降，或我行對抵（質(zhì)）押品失去控制以及抵（質(zhì)）押無效的情況

4.多項選擇題根據(jù)《中國銀行浙江省分行信貸資產(chǎn)定期盤存實施細則（2012年版）》，定期盤存應包括（）

A、公司信貸
B、中小企業(yè)信貸
C、金融機構(gòu)信貸
D、個人信貸

5.多項選擇題中國銀行目前債項評級的對象包括公司客戶授信中的（）

A、短期流動資金貸款
B、中期流動資金貸款
C、開立銀行承兌匯票額度
D、銀團貸款
E、中長期固定資產(chǎn)貸款
F、貿(mào)易融資