多項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人理財(cái)策劃,以下選項(xiàng)中不正確的是()

A、個(gè)人理財(cái)策劃是指理財(cái)專業(yè)人員通過(guò)收集客戶家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料,與客戶共同界定其理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序,明確客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性,分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,為客戶量身定制合適的理財(cái)方案并及時(shí)執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整,最終滿足客戶不同人生階段財(cái)務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個(gè)人理財(cái)策劃是一項(xiàng)綜合性金融服務(wù),達(dá)到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個(gè)人理財(cái)策劃主要針對(duì)客戶的某個(gè)人生階段進(jìn)行規(guī)劃
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。


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1.多項(xiàng)選擇題社會(huì)保險(xiǎn)是我國(guó)社會(huì)保證體系的核心部分,主要包括()

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)。
B、失業(yè)保險(xiǎn)。
C、醫(yī)療保險(xiǎn)。
D、工傷保險(xiǎn)盒生育保險(xiǎn)。

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些情況屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃()

A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”,期限為3個(gè)月,規(guī)定在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財(cái)收益。
B、某銀行“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”,理財(cái)期限為18個(gè)月,按照約定向客戶保證本金支付,收益與荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財(cái)產(chǎn)品,“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到4.0~12.0%,新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。
D、有一個(gè)預(yù)計(jì)最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品本金為人民幣,收益以美元支付,其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤,客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上,有可能獲得最高收益,最高收益可達(dá)到4.5%,最低為0.72%。

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法正確的有()。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭
B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法正確的有( )。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭
B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)
D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題按照管理運(yùn)作方式的不同,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以劃分為()。

A、理財(cái)顧問服務(wù)
B、產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)
C、綜合理財(cái)服務(wù)
D、理財(cái)計(jì)劃服務(wù)

最新試題

股票集合競(jìng)價(jià),是交易所電腦主機(jī)對(duì)()接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中撮合的過(guò)程。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

招商銀行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣的委托指令有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

假設(shè)投資者在2005年4月15日(周五,法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)申購(gòu)了基金份額,那么利潤(rùn)將會(huì)從()起開始計(jì)算。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

招行美元和港幣歲月流金理財(cái)計(jì)劃包含()個(gè)期限的子系列。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

招行日日盈產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“金葵花”理財(cái)品牌的口號(hào)是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

以下()產(chǎn)品是不保證本金的。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

()是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的,供投資者了解基金管理人的基本情況,說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜,指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

一般情況下,投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于()日起贖回該部分基金份額。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

招行歲月流金理財(cái)計(jì)劃是()系列的升級(jí)產(chǎn)品。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題