A、對受理的信貸業(yè)務，未及時指定客戶經理進行調查核實的；
B、幫助、默許客戶偽造有關資料騙取銀行信用的；
C、通過授意、暗示等方式嚴重影響客戶經理獨立調查的。

A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實、有效性進行調查核實，或調查失實的；
B、未按規(guī)定核實抵（質）押物權屬、價值和變現(xiàn)能力以及保證人情況的；
C、對調查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨立調查，按照他人授意進行調查的。

A、通過信貸管理系統(tǒng)實時監(jiān)測下級行客戶部門（或崗位）個人信貸業(yè)務貸后管理工作，重點是大額（由一級分行按品種確定，下同）以及逾期個人信貸業(yè)務。
B、組織實施或參加個人信貸業(yè)務貸后現(xiàn)場檢查，對本級行審批個人信貸業(yè)務、大額以及逾期個人信貸業(yè)務進行重點檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
C、對汽車經銷商、保險公司、房地產開發(fā)商、擔保機構等合作商與我行的合作情況進行跟蹤檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
D、按品種、地區(qū)，對個人信貸業(yè)務開展情況進行監(jiān)控、檢查、評價；根據(jù)下級行經營管理水平和不同個人信貸業(yè)務品種的風險特征，向管理行信貸管理部門提出調整信貸授權、進行業(yè)務整頓、暫停業(yè)務辦理等建議。E、對下級行上報或同級行、上級行有關部門提示的風險預警信號，按規(guī)定會同有關部門制定處理措施。

A、客戶監(jiān)管及貸后檢查。監(jiān)管客戶信貸資金使用情況，按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和日常檢查。
B、擔保人及擔保物的監(jiān)管
C、風險分類及日常管理。及時進行資產風險預分類；維護（電子）貸后管理臺賬；整理、收集信貸客戶檔案有關資料；信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入；利息及本金的收回等。
D、風險預警。發(fā)現(xiàn)風險信號及時提出處理建議并報告。

A、合同文本的使用是否恰當
B、合同內容填寫是否規(guī)范、要素完整、主從合同銜接。
C、合同主體、信貸業(yè)務種類、幣種、金額、期限、利率、用途等填寫內容是否與審批文件一致。
D、簽字人為客戶代理人的，是否具有授權委托書，授權權限、期限是否明確。