多項(xiàng)選擇題借款人用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)的項(xiàng)目應(yīng)取得的“四證”包括()

A.《國(guó)有土地使用證》
B.《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》
C.《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》
D.《建筑工程施工許可證》


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于貼現(xiàn)的審查,下列說(shuō)法正確的是()

A.對(duì)記載“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”及其他影響票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)的銀行承兌匯票不得辦理貼現(xiàn)
B.與承兌人在同一城市的貼現(xiàn)行社,會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)到承兌企業(yè)及其開(kāi)戶(hù)行(社)進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)和核對(duì)。
C.與承兌人不在同一城市的,會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)將銀行承兌匯票的復(fù)印件傳真至承兌人開(kāi)戶(hù)行(社)作為核對(duì)依據(jù)。
D.對(duì)金額在100萬(wàn)元以上的貼現(xiàn),應(yīng)登錄銀監(jiān)局大額票據(jù)登記系統(tǒng)進(jìn)行勾對(duì)查實(shí)。

2.多項(xiàng)選擇題持票人申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)時(shí),應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行社提供的資料包括()

A.貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)
B.經(jīng)持票人背書(shū)的未到期銀行承兌匯票
C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人代碼證書(shū)原件和復(fù)印件
D.持票人或其前手之間的增值稅發(fā)票和商品交易合同復(fù)印件

3.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票的持票人向農(nóng)信社申請(qǐng)辦理貼現(xiàn),應(yīng)具備的條件包括()

A.持有合法、有效的銀行承兌匯票
B.依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
C.與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系
D.在申請(qǐng)農(nóng)信社開(kāi)立基本存款賬戶(hù)

4.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票調(diào)查的主要內(nèi)容包括()

A.出票人的信用等級(jí)是否達(dá)到規(guī)定要求,本次承兌是否控制在客戶(hù)綜合授信額度內(nèi)。
B.申請(qǐng)辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi),內(nèi)容是否超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍,是否約定以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。
C.商品、勞務(wù)交易是否真實(shí)、合理,承兌金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否適宜。
D.保證金和其它擔(dān)保方式是否落實(shí)。

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的客戶(hù)必須具備的條件,下列說(shuō)法正確的是()

A.在受托行社開(kāi)立基本存款帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù);對(duì)以全額保證金或其他低風(fēng)險(xiǎn)方式出票的,可開(kāi)立臨時(shí)賬戶(hù);并且與受托行社具有真實(shí)的委托付款關(guān)系。
B.在人民銀行辦理貸款卡,并年檢合格。
C.有合法、真實(shí)的商品或勞務(wù)交易背景,能夠提供商品交易合同、增值稅發(fā)票、商品發(fā)運(yùn)單據(jù)等。
D.承兌申請(qǐng)人原則上必須在受托行社存有不低于匯票票面金額40%的保證金,并實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理。同時(shí),就差額風(fēng)險(xiǎn)金額提供農(nóng)信社同意接受的擔(dān)保。