多項選擇題辦理承兌業(yè)務的主要風險點包括（）

A.保證金是否按規(guī)定圈存，保證金比例是否符合規(guī)定。
B.票據(jù)要素的正確性、合法性、合規(guī)性。
C.銀行承兌匯票匯票經內部傳遞后的票據(jù)真實情況、完整情況。
D.銀行承兌協(xié)議漏補記匯票號碼。
E.或有賬戶借記表外賬金額與匯票票面金額不一致。


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1.多項選擇題辦理承兌的業(yè)務審核包括以下哪些操作（）

A.審核接收的銀行承兌匯票相關資料是否齊全、真實、有效。
B.審核接收的銀行承兌匯票相關責任人員簽章是否齊全、真實、有效。
C.審核出賬通知書中的承兌金額是否小于或等于銀行承兌協(xié)議金額。
D.審核票據(jù)要素的正確性、合法性、合規(guī)性。
E.票據(jù)經內部傳遞后審核封裝信封是否有被拆封再封的跡象。

2.多項選擇題貸款受托支付放款后至支付過程中，以下哪些信息可在信貸管理系統(tǒng)中進行修改（）

A.支付對手賬號
B.收款人名稱
C.接收行行號
D.接收行名稱
E.附言字段

3.多項選擇題下列關于貸款受托支付的業(yè)務受理和控制，描述正確的有（）

A.客戶申請貸款受托支付和第三方監(jiān)管支付時，柜員應在檢查出賬通知書和交易對手支付信息清單后再辦理貸款的發(fā)放與支付業(yè)務。
B.執(zhí)行"貸款受托支付"交易前，應對支付列表的支付信息與信貸員提供的交易對手支付信息進行核對。
C.銀行承兌協(xié)議上需補記匯票號碼。
D.票據(jù)加章密封交會計結算部門審核蓋匯票專用章回來后將匯票第二、三聯(lián)連同一份銀行承兌協(xié)議交出票人，并做好移交簽收手續(xù)。
E.營業(yè)機構接收貸款核銷資料。

4.多項選擇題貸款業(yè)務中，放款的主要風險點包括（）

A.簽名、印章屬非有效簽章。
B.合同、借據(jù)當事人與簽章不一致
C.借據(jù)合計金額超過對應借款合同的金額。
D.借據(jù)與出賬通知書的金額、利率、期限、還款方式等重要要素信息不相符。
E.發(fā)放時系統(tǒng)錄入信息與文本信息不相符：產品類型、產品子類、放款賬戶、還款賬戶、金額、利率類型、還款方式、罰息、復利。

5.多項選擇題在貸款業(yè)務中，下列對于放款交易結果操作描述正確的有（）

A.貸款賬戶成功創(chuàng)建后，通過"[017050]貸款賬戶維護"交易，核對客戶名稱和身份證件號碼是否與相關部門提交的資料相符。
B.核對申請/核準金額、借據(jù)號、合同號、貸款到期日、利率、還款方式、還款賬號、放款賬號、還款周期、挪用貸款罰息等要素錄入是否正確。
C.成功發(fā)放貸款后，核對業(yè)務憑證上打印的金額、利率、還款方式、放款賬號等要素是否與出賬通知書相符。
D.通過"[010400]貸款賬戶查詢"交易，核對貸款賬號的狀態(tài)、利率、還款方式、還款賬號、金額等要素是否與出賬通知書一致。
E.成功放款后，通過"[012695]按賬戶查詢剩余還款計劃（提示）"交易，查詢還款計劃是否正確。