多項選擇題下列關于借記卡賬戶應急控制中“欺詐風險事件”的表述,正確的有()。

A、欺詐風險事件包括借記卡欺詐風險事件、柜臺欺詐風險事件、電子銀行欺詐風險事件、商戶欺詐風險事件。
B、借記卡欺詐風險事件包括偽卡交易和詐騙。
C、電子銀行欺詐風險事件是指他人冒用客戶身份,利用電子銀行渠道盜用/取客戶資金,或以其他非法手段進入電子銀行系統(tǒng)盜用/取客戶資金,給客戶造成損失的操作風險事件。
D、商戶欺詐風險事件是指不良商戶或收銀員盜取客戶磁條和密碼信息,克隆借記卡,盜取客戶資金。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列關于借記卡賬戶應急控制中“特定的緊急情況”的表述,正確的有()。

A、因欺詐風險事件,且情況緊急的,在采取正式風險控制措施之后,一級分行可對跨二級分行借記卡賬戶實施應急控制。
B、因?qū)J記卡貸款催收需要,且情況緊急的,在采取進一步追償或風險控制措施之前,可由一級分行對該持卡人其他借記卡賬戶實施應急控制。
C、因監(jiān)管部門、公安部門等權(quán)利機關辦案需要,且情況緊急的,可由總行對借記卡賬戶實施應急控制。
D、其他原因需要對持卡人賬戶實施控制的。

2.多項選擇題下列關于對惠農(nóng)卡的金融服務收費優(yōu)惠的表述,正確的有()。

A、免收惠農(nóng)卡主卡賬戶大額取現(xiàn)服務費。
B、免收惠農(nóng)卡主卡及其交易明細折的工本費(包括換卡和補卡)。
C、減半收取惠農(nóng)卡附屬卡卡賬戶小額賬戶服務費。
D、減半收取或全免惠農(nóng)卡主卡年費。

4.多項選擇題農(nóng)村公用事業(yè)代收付業(yè)務單獨繳納方式可通過()等渠道來完成。

A、柜臺
B、電話銀行
C、網(wǎng)上銀行
D、“金穗惠農(nóng)通”工程服務點

5.多項選擇題農(nóng)戶小額貸款放款專用子賬戶的資金僅限于()。

A、在全國指定特約商戶使用
B、在全省指定特約商戶使用
C、取現(xiàn)
D、歸還農(nóng)戶小額貸款

最新試題

農(nóng)業(yè)銀行權(quán)的外幣兌換點辦理的外幣兌換業(yè)務、跨境人民幣購售業(yè)務、自身結(jié)售匯業(yè)務等無需納入結(jié)售匯統(tǒng)計。

題型:判斷題

辦理基金代理銷售業(yè)務的時間以基金管理人對外公布的基金合同或發(fā)售公告規(guī)定的時間為準 。

題型:判斷題

企業(yè)客戶開通銀企通平臺后,經(jīng)過賬戶授權(quán),不僅可以對自身帳戶進行管理操作,還可以對其他企業(yè)帳戶進行操作。

題型:判斷題

“銀保通”系統(tǒng)信息管理平臺實行個人身份安全認證制度,首次登陸系統(tǒng)的用戶不需對初始密碼進行修改。

題型:判斷題

當客戶提供的身份證件為居民身份證時,必須留存身份證件復印件。

題型:判斷題

在平等資金池中,加入資金池的賬戶之間是平等的,在集團的支付額度范圍內(nèi),都能自由對外支付。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認為柜臺(TERM),收費基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

題型:判斷題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務的日期)將其符合約轉(zhuǎn)條件的活期存款自動轉(zhuǎn)為相應天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題

對公結(jié)算賬戶融資理財約定轉(zhuǎn)存:客戶辦理活期存款賬戶轉(zhuǎn)存定期/通知存款簽約后,當活期結(jié)算賬戶上存款余額超過約定留存金額部分時,系統(tǒng)將超過約定留存金額部分全部轉(zhuǎn)化為定期存款或七天通知存款。

題型:判斷題

各類結(jié)售匯業(yè)務管理需按交易性質(zhì)、交易背景分別管理,嚴格區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務。

題型:判斷題