多項(xiàng)選擇題《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號(hào))規(guī)定,關(guān)于加強(qiáng)“三道防線”建設(shè)方面,說法正確的是()

A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任,負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn),及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議,動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施,提出修訂重要憑證和合同文本等建議
B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第二道防線應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職責(zé)
C.審計(jì)監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見
D.三道防線各部門應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、有機(jī)配合、無(wú)縫對(duì)接。


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào))規(guī)定,銀行賬戶管理方面,不得存在以下行為()

A.獲取客戶密碼,泄漏、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金
D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

2.多項(xiàng)選擇題合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查采取定期或不定期的方式進(jìn)行,檢查主要內(nèi)容包括()

A.對(duì)安全管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查,提出合規(guī)建議。
B.對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查,及時(shí)識(shí)別和預(yù)警操作風(fēng)險(xiǎn)。
C.對(duì)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)糾正,提出限期整改意見。
D.督導(dǎo)被查行對(duì)存在問題進(jìn)行有效整改和責(zé)任追究

3.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》(鄂農(nóng)信發(fā)[2007]20號(hào))規(guī)定,下面對(duì)縣(市)行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有:()

A.對(duì)轄內(nèi)基層行社開展常規(guī)性序時(shí)審計(jì)
B.對(duì)基層行社主任(行長(zhǎng))及重要崗位人員進(jìn)行離任審計(jì)、離崗審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)
C.對(duì)轄內(nèi)基層行社財(cái)務(wù)管理、信貸管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況真實(shí)性等進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)
D.對(duì)50萬(wàn)元以上到期未收回的貸款和發(fā)案金額在20萬(wàn)元以上的基層行社進(jìn)行審計(jì)

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于加強(qiáng)銀行員工行為管控,下列表述正確的是:()

A.全面審視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和員工行為管理中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),及時(shí)修訂內(nèi)部規(guī)章制度,將各項(xiàng)監(jiān)管政策落實(shí)到具體的操作流程中
B.加大員工行為動(dòng)態(tài)排查。采取員工在職狀態(tài)查詢、賬戶異動(dòng)排查、客戶訪談、調(diào)閱監(jiān)控、家訪等方法,重點(diǎn)排查銀行員工與客戶過于密切、回避電話錄音、私下收受索取客戶回扣和賄賂、充當(dāng)資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等異常行為
C.強(qiáng)化整改問責(zé)。把內(nèi)控管理落腳點(diǎn)放在問題整改落實(shí)上,放到查堵漏洞、完善內(nèi)控制度和案防措施上,做到制度完善到位、行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位
D.強(qiáng)化監(jiān)督檢查。持續(xù)跟蹤督促違規(guī)問題的有效整改,對(duì)內(nèi)控機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不力、整改不到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示不及時(shí)的,要實(shí)施嚴(yán)格問責(zé)追責(zé)

5.多項(xiàng)選擇題銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止?()

A.銀行員工個(gè)人卡(賬)與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái)
B.銀行員工為親屬和朋友代開賬戶
C.銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
D.在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù),在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

最新試題

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)階段使用的印鑒卡無(wú)法滿足各柜員需要的,必須由客戶補(bǔ)充多套。如有多余的印鑒卡,可以妥善保存,以供日后使用。

題型:判斷題

柜員或現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員因出差、請(qǐng)假等需離崗時(shí),現(xiàn)金鈔箱和憑證箱必須進(jìn)行交接,其交接必須在同類型的柜員間進(jìn)行,交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物,并在“會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿”中登記,經(jīng)主管會(huì)計(jì)確認(rèn)無(wú)誤后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)。

題型:判斷題

個(gè)人網(wǎng)上銀行開戶必須本人辦理,不得代辦。

題型:判斷題

上級(jí)案防牽頭部門在對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的調(diào)查過程中,應(yīng)根據(jù)調(diào)查和公安、司法部門的偵查、受理情況,決定以適當(dāng)?shù)姆绞阶穬攤鶛?quán),不得為逃避責(zé)任以民事訴訟替代刑事訴訟。

題型:判斷題

營(yíng)業(yè)終了,所有業(yè)務(wù)印章必須裝入款箱中,隨款箱一起入庫(kù)保管。

題型:判斷題

缺少人員的情況下,會(huì)計(jì)主管可以直接操作柜面業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

商務(wù)手機(jī)銀行注銷成功后貼片卡即為廢卡,由客戶自行處置。

題型:判斷題

柜員小王的母親有事不能來(lái),小王可以拿她母親的身份證和存折,為她母親代理取款。

題型:判斷題

辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢、核實(shí)匯票的真實(shí)性。

題型:判斷題

柜員不得在柜臺(tái)內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù),但可以在柜臺(tái)外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題