A.簽約時,柜員一定要通過身份證核查系統(tǒng)核查身份證的真實性,審核客戶提供的身份證必須在有效期內(nèi),并將客戶有效身份證件與本人進(jìn)行核實鑒別。
B.簽約個人網(wǎng)銀應(yīng)遵循“本人辦理、本人簽字、本人簽收”的原則,由客戶本人攜帶銀行卡及有效身份證件到柜臺簽約,嚴(yán)格禁止代為他人簽約。
C.企業(yè)辦理企業(yè)注冊客戶申請時,提供的有效證件包括企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位登記證書或主管部門出具的有效批文等,須符合《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的證件。
D.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)開通時,須與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議,詳細(xì)說明并明確告知客戶網(wǎng)上銀行操作要領(lǐng),指導(dǎo)客戶正確操作。同時通過客戶服務(wù)中心、門戶網(wǎng)站、柜面指導(dǎo)等提供幫助,及時進(jìn)行風(fēng)險提示。
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A.自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔,必須實行“同進(jìn)同出、同清點”雙人操作,并在監(jiān)控可視范圍內(nèi)進(jìn)行,未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作,以及有意遮擋操作等視為違規(guī)
B.自助設(shè)備清機(jī)加鈔時必須雙人一組,一人負(fù)責(zé)設(shè)備保險箱工作用鑰匙,一人負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險箱密碼。兩人可以交叉輪換
C.離行式自助設(shè)備加鈔時原則上應(yīng)采用更換鈔箱的形式進(jìn)行加鈔,在安全條件允許的情況下也可以采用直接加現(xiàn)金的方式進(jìn)行加鈔
D.自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前,須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)
A.現(xiàn)金
B.重要空白憑證
C.匯款單
D.代保管抵押品
A.破壞磁條、破壞芯片
B.專人保管
C.專夾保管
D.集中上繳銷毀
A.庫房、保險柜的鑰匙密碼必須分開保管、平行交接,不得交叉及橫傳使用,并及時辦理登記手續(xù)自
B.管庫人員休假、離職,要嚴(yán)格履行交接登記手續(xù),對其保管的鑰匙密碼、實物、賬薄等逐一進(jìn)行移交、清點、核實
C.庫房管理應(yīng)堅持“雙人管庫,同進(jìn)同出”的原則
D.兩名管庫員分別掌管的A、B鑰匙,在工作中隨身攜帶,做到自開、自鎖、自管,嚴(yán)禁將鑰匙置于它處或交他人代開、代鎖、代管
A.對賬周期內(nèi)日均存款余額在等值人民幣20萬元(含)以上的賬戶
B.存款賬戶中,對賬周期內(nèi)發(fā)生單筆等值人民幣50萬元(含)以上支付的賬戶
C.貸款余額在等值人民幣500萬元(含)以上的賬戶
D.財政性存款賬戶
最新試題
自助設(shè)備鈔箱管理中,管理員工作調(diào)動時,應(yīng)及時更換密碼。密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。
商務(wù)手機(jī)銀行注銷成功后貼片卡即為廢卡,由客戶自行處置。
嚴(yán)禁將印鑒卡帶出營業(yè)場所,嚴(yán)禁將印鑒卡外借給非營業(yè)人員使用。營業(yè)終了,要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱入庫保管。
長期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批
信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機(jī)會,要求企業(yè)為妻子安排工作。
柜員小王的母親有事不能來,小王可以拿她母親的身份證和存折,為她母親代理取款。
柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù),認(rèn)真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性,無誤后選擇正確交易錄入。
網(wǎng)上銀行證書的存放介質(zhì)主要是U-Key。U-Key應(yīng)視同重要空白憑證保管,實行專人管理、出入庫登記制度。
柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù),但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。
營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的,必須由客戶補(bǔ)充多套。如有多余的印鑒卡,可以妥善保存,以供日后使用。