多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循以下原則()。

A、統(tǒng)一原則
B、適度原則
C、預(yù)警原則
D、從緊原則


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1.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,貸時審查環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求:()

A、獨立審貸;
B、客觀公正;
C、充分、準確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險;
D、提出降低風(fēng)險的對策。

2.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,對調(diào)查人員的要求()。

A、貸前調(diào)查應(yīng)當做到實地查看,如實報告授信調(diào)查掌握的情況,不回避風(fēng)險點,不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論;
B、應(yīng)當對借款人實施獨立的盡職調(diào)查,嚴格執(zhí)行授信審批程序,防止逆程序操作和放寬授信標準,防止發(fā)放任何形式的外部行政干預(yù)貸款和人情貸款;
C、在對關(guān)系人的授信調(diào)查過程中,商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員應(yīng)當回避;
D、調(diào)查人員應(yīng)當承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準的責(zé)任。

4.多項選擇題事實認定AA級信用等級需同時滿足下列條件()

A、主要股東信用等級AA級(含)以上
B、注冊資本1000萬元(含)以上
C、資本金按法律規(guī)定到位
D、符合國家產(chǎn)業(yè)政策,發(fā)展前景良好

5.多項選擇題銀行承兌匯票的申請人必須應(yīng)向承兌行提交()

A、合法、有效的商品購銷合同
B、增值稅發(fā)票
C、相關(guān)擔(dān)保資料
D、貨運單