每筆交易只能選擇一項產(chǎn)品，如客戶需要購買兩項或更多的理財產(chǎn)品，則需要逐筆提交。

銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財產(chǎn)，可以通過設(shè)計理財產(chǎn)品，匯集多個投資者的資金進行管理運用。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可撤銷現(xiàn)金管理銀企通平臺、企業(yè)網(wǎng)銀和柜面發(fā)起預約認購交易和尚未清算的委托購買、贖回交易。

一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場手段來節(jié)約理財業(yè)務的成本，相對而言，中小銀行需通過集團化經(jīng)營等手段來協(xié)調(diào)理財業(yè)務中的問題，成本相對較高。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺購買的理財產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺上進行贖回。

銀行自主研發(fā)類理財業(yè)務是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務，銀行代銷類理財業(yè)務是指銀行作為代理人向客戶銷售理財產(chǎn)品，對于這兩種業(yè)務，銀行均需承擔產(chǎn)品收益和風險的管理責任。

2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經(jīng)濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風險產(chǎn)品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開戶證實書，則不能再通過企業(yè)網(wǎng)銀進行支取。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進行委托購買交易時，可使用自身實有資金進行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

廣義的對公理財業(yè)務，包括為公司客戶進行財富管理過程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風險管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務。