A.政策風(fēng)險,如銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是否具有真實貿(mào)易背景。
B.操作風(fēng)險,是否以銀行名義開立保證金帳戶。
C.法律風(fēng)險,保證金來源是否合法合規(guī)。
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A.投標(biāo)擔(dān)保
B.履約擔(dān)保
C.借款擔(dān)保
D.透支擔(dān)保
E.融資租賃擔(dān)保
A.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和符合國家規(guī)定要求的注冊資本;
B.按規(guī)定持有稅務(wù)部門核發(fā)的稅務(wù)登記證;特殊行業(yè)還須持有有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的營業(yè)許可證;按規(guī)定需取得環(huán)保許可、安全生產(chǎn)許可證明的,應(yīng)取得有權(quán)部門出具的相應(yīng)許可證明;
C.持有人民銀行核準(zhǔn)發(fā)放并通過年檢的貸款卡及技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼;
D.借款用途合法、明確;
E.在交通銀行開立結(jié)算賬戶,自愿接受交通銀行信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督。能及時提供財務(wù)報表和其他資料;
A.信貸備忘錄
B.授信安排調(diào)整申請
C.行動計劃更改流程
A.授信申請/審查/審批流程
B.定期監(jiān)控流程(正常類授信客戶和問題類授信客戶)
C.行動計劃申報/審查/審批流程
A.授信對象評級
B.授信業(yè)務(wù)評級
最新試題
交通銀行專項制定中小企業(yè)政策的目的主要有()。
各級信貸人員應(yīng)樹立牢固的授信盡職意識,在()等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)認(rèn)真執(zhí)行《交通銀行信貸政策手冊》和《交通銀行信貸業(yè)務(wù)手冊》的各項規(guī)定,履行交通銀行基本的盡職要求。
以下哪些情況可不需提交貸審會審議,由授信管理部門審查后直接報送有權(quán)審批人審批。()
風(fēng)險分類遵循的原則包括()。
()、()、()、()存量客戶授信省分行可在權(quán)限內(nèi)審批,新增授信報總行審批。
在決定貸款所需資金量時必須考慮如下方面()。
資產(chǎn)保全部門(或風(fēng)險監(jiān)控部門)主管根據(jù)分管行長的轉(zhuǎn)授權(quán)在審批權(quán)限內(nèi)可以:()
國別風(fēng)險限額分類管理的原則包括()
出現(xiàn)以下哪些情況,貸審會主任或委員需要實行回避制度。()
在推廣和承辦新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)時,必須采取適當(dāng)?shù)模ǎ┖停ǎ┮苑婪讹L(fēng)險。