為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

在對關系人的授信調(diào)查和審批過程中，商業(yè)銀行內(nèi)部相關人員應當回避。

內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎上實現(xiàn)利潤最大化。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。