A.直接采信收入證明書所列收入
B.調(diào)查人員判斷收入證明書所列收入是否合理后決定是否采信
C.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導致難以判斷收入真實性的，按一定比例折算后認定收入水平
D.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導致難以判斷收入真實性的，要求借款人提供佐證證明
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A.房屋權(quán)利證書
B.承租人身份證件
C.《出租人承租人承諾書》
D.租賃合同
A.以戶口簿上登記信息為準
B.以貸款申請表上填寫信息為準
C.戶口簿上標注信息與貸款申請資料匹配的，可不提供結(jié)婚證等證書
D.戶口簿未記載婚姻狀況，借款人書面聲明未婚的，可直接認定為未婚
A.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫
B.信貸管理系統(tǒng)
C.電話客戶單位人事部門
D.公安部公民身份信息系統(tǒng)
A.柜臺
B.電話
C.經(jīng)授權(quán)的房地產(chǎn)開發(fā)商
D.經(jīng)授權(quán)的汽車經(jīng)銷商
A.對經(jīng)營類個貸業(yè)務，需要采用雙人同步調(diào)查方式
B.對經(jīng)營類個貸業(yè)務，可采用雙人同步調(diào)查或分步調(diào)查方式
C.對消費類個貸業(yè)務，需要采用雙人同步調(diào)查方式
D.對消費類個貸業(yè)務，可采用雙人同步調(diào)查或分步調(diào)查方式
最新試題
每年（），法人金融機構(gòu)應當將單位負責人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。
根據(jù)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》，評級指標包括（）。
根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認定為政治公眾人物（PEP）。
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應復審后受理該業(yè)務。
法人金融機構(gòu)應當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應分為（）。
原則上對評級等級較低的機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當（）評級等級較高的機構(gòu)。
下列關(guān)于可疑交易報送表述正確的是？（）
業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）風險子項包括（）。
《出口管制法》的立法宗旨是為了（）。
法人金融機構(gòu)應當形成書面的自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機構(gòu)。