A.一手商用房貸款需調查按揭樓盤工程進度是否符合準入規(guī)定
B.二手商用房貸款需調查售房人提供的在農業(yè)銀行開立的結算賬戶是否與簽署的《個人二手房貸款資金劃轉授權委托書》中約定一致
C.二手商用房貸款需實地調查借款人所購二手商業(yè)用房是否已出租及經營情況
D.二手商用房貸款調查人員應與借款人和售房人至少面談一次，并作面談記錄
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A.已簽訂房屋買賣合同
B.已辦妥抵押預告登記
C.已辦妥商業(yè)用房所有權轉移登記
D.已簽訂借款合同
A.實地調查抵押房產經營或租金收入
B.實地調查房產周邊情況
C.實地調查時應拍攝必要的影像資料
D.實地拍攝的影像資料可與評估報告中的影像資料比對，作為評估報告真實性、價格合理性的判斷因素之一
A.抵押物為借款人所購商用房
B.不能為商住兩用房
C.房屋不存在空置情況
D.不能為產權式酒店
A.為防范借款人信用風險，可要求開發(fā)商繳納一定比例的保證金
B.一般來說保證金比例越高，開發(fā)商承擔擔保責任意愿越強
C.對于總、分行級優(yōu)質房地產客戶，保證金可適當進行減免
D.保證金的留存期限一般止于階段性擔保到期
A.優(yōu)選實力較強的開發(fā)商合作
B.盡量要求開發(fā)商延長階段性擔保期限
C.要求開發(fā)商繳納一定比例的保證金
D.樓盤中以自有經營為目的借款人比例過高時，審慎發(fā)放貸款
最新試題
涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目，以及行業(yè)制裁識別名單（SSI）、外國制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業(yè)務，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項，應向境內一級分行（境外機構）反洗錢主管部門或總行內控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。
下列不屬于現行安理會制裁國家的是？（）
行業(yè)（含職業(yè)）風險子項包括（）。
銀行業(yè)金融機構違反《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰？（）
如果金融機構懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關，金融機構應當依據法律要求，立即向（）報告。
法人金融機構應當形成書面的自評估報告，經高級管理層審定后上報董事會或董事會下設的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機構具有管轄權的人民銀行總行或分支機構。
對反洗錢內部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素？（）
客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。
原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當（）評級等級較高的機構。
下列關于可疑交易報送表述正確的是？（）