多項選擇題開展信用卡業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機構(gòu)可采取以下哪些措施規(guī)避持卡人騙領(lǐng)信用卡的法律風(fēng)險()

A、在銀行內(nèi)部要構(gòu)建客戶信用機制,加強對申領(lǐng)人的信用檢查
B、通過多種渠道確認申領(lǐng)人身份的真實性,完善征信審核手段
C、加強對申領(lǐng)資料的真實性核查,加強信用審查
D、對申請資料的邏輯性、常識性的審查,關(guān)注信息的相似度及關(guān)聯(lián)性
E、運用各種方式查明申領(lǐng)人的申領(lǐng)信息,對于有疑惑的地方要立即予以核實


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題銀行承兌匯票包括以下哪些具體操作()

A、與付款人簽訂"銀行承兌協(xié)議"
B、承兌匯票后,應(yīng)當按照規(guī)定辦理銀行承兌匯票票款的劃撥
C、承兌匯票后,向付款單位發(fā)出付款通知
D、如果匯票到期,而承兌申請人無款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)繼續(xù)向收款單位開戶銀行劃撥資金
E、如果匯票到期,而承兌申請人無款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)按照承兌協(xié)議規(guī)定將不足支付的票款轉(zhuǎn)入承兌申請人的預(yù)期貸款賬戶

2.多項選擇題銀行受理承兌業(yè)務(wù)時,應(yīng)當對以下()內(nèi)容進行全面審查,防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

A、票據(jù)真?zhèn)?br /> B、票面要素
C、背書的連續(xù)性
D、給付原因的連續(xù)性
E、票據(jù)的簽章

3.多項選擇題銀行可采取以下()措施,加強對公示催告票據(jù)的法律風(fēng)險防范?

A、建立大額銀行匯票匯兌核實制度,要求代理付款行在受理大額銀行匯票時,必須向出票行核實匯票的真?zhèn)?br /> B、對于已經(jīng)代理付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押的匯票,如發(fā)現(xiàn)該匯票已經(jīng)被公示催告,代理付款行應(yīng)立即向受理公示催告的法院申報票據(jù)權(quán)利,以維護銀行作為持票人的合法權(quán)利
C、安排專人定期登錄《人民法院報》網(wǎng)站的"法院公告"欄查詢有關(guān)公示催告信息,及時掌握法院的公示催告信息
D、在銀行匯票代理協(xié)議中明確約定:他行簽收法院送達的止付通知后,應(yīng)當立即將詳細情況書面通知銀行,否則,由代簽銀行匯票的他行承擔相關(guān)損失的賠償責(zé)任
E、公示催告申報權(quán)利期間屆滿后,及時(屆滿次日起1個月內(nèi))申請人民法院作出除權(quán)判決

4.多項選擇題在發(fā)放銀行卡時,銀行應(yīng)當告知客戶以下()內(nèi)容。

A、自助銀行的刷卡門禁無需輸入密碼,任何需要密碼的門禁均是不法分子非法安裝的
B、使用自助設(shè)備前應(yīng)留意周邊環(huán)境是否安全,自助設(shè)備上有無多余的裝置
C、對于自助設(shè)備上及其附近的告示應(yīng)當警惕
D、辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)應(yīng)直接登錄銀行官方網(wǎng)站,不要輕易點擊不明鏈接
E、發(fā)生疑問時及時與銀行聯(lián)系

5.多項選擇題在受理銀行卡業(yè)務(wù)過程中,銀行應(yīng)當預(yù)防以下哪些風(fēng)險?()

A、受理偽造銀行卡導(dǎo)致客戶資金被盜取
B、第三人利用自助設(shè)備進行詐騙
C、第三人利用POS機具進行詐騙
D、持卡人遺失銀行卡
E、持卡人密碼泄露

最新試題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)制作法律意見書的關(guān)鍵部分是首部和結(jié)論,主要內(nèi)容是對具體問題進行法律分析并解答。

題型:判斷題

質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn)時發(fā)生效力。

題型:判斷題

對于銷售未取得進網(wǎng)許可的電信終端設(shè)備的,由省.自治區(qū).直轄市電信管理機構(gòu)()

題型:單項選擇題

遺失物自發(fā)布招領(lǐng)公告之日起6個月內(nèi)無人認領(lǐng)的,()。

題型:單項選擇題

定金合同從定金合同依法成立時起生效。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)進行商務(wù)談判時,公平只是絕對的而不是相對的,商務(wù)談判只能追求絕對的公平。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)編撰法律意見書時,法律意見書事實部分需要將所有和事實有關(guān)的材料都進行一一交代,不能只選擇與事實關(guān)系較為密切、影響事件發(fā)展的材料。

題型:判斷題

商務(wù)談判過程中,衡量"公平"的標準并不是雙方依據(jù)自身條件獲得符合其實力的應(yīng)有結(jié)果,而是結(jié)果的相同。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機構(gòu)要制作高質(zhì)量的法律意見書,應(yīng)當做到兩點:一是善于把握和正確理解法律、法規(guī)的含義,使它成為法律意見書中的說理依據(jù)和核心;二是熟悉法律、法規(guī),準確引用它來釋疑糾錯。

題型:判斷題

違約人賠償?shù)膿p失,應(yīng)略高于對方的實際損失。

題型:判斷題