問(wèn)答題一個(gè)人客戶來(lái)工行咨詢外幣通知存款,某柜員對(duì)客戶作如下解釋:外幣通知存款分有一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種,存入方式有現(xiàn)金存入和轉(zhuǎn)賬存入兩種,最低起存金額為1000美元或等值外幣,每筆最低支取金額為1000美元或等值外幣。外幣通知存款可一次或分次存入,可一次或分次支取,如果分次支取,對(duì)存款留存部分按留存金額、原起存日期、原約定通知存款品種進(jìn)行計(jì)息,存取方便,工行轄屬網(wǎng)點(diǎn)均可辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。該柜員的解釋對(duì)嗎,錯(cuò)在哪里?

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4.問(wèn)答題某支行營(yíng)業(yè)室分管營(yíng)銷的副主任XX在停止對(duì)外營(yíng)業(yè)后要求網(wǎng)點(diǎn)一柜員開(kāi)門(mén)進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)后,長(zhǎng)期滯在"99999"錢(qián)箱操作區(qū),"99999"錢(qián)箱管理區(qū)內(nèi)兩名管庫(kù)員,一名記賬柜員,一名專職營(yíng)業(yè)經(jīng)理多次同時(shí)離開(kāi)操作區(qū),離開(kāi)時(shí),一名實(shí)物管理員將錢(qián)箱上鎖后,錢(qián)箱鑰匙放在未上鎖的抽屜內(nèi),另一名柜員將鎖開(kāi)啟后掛在錢(qián)箱上,并將私人皮包隨意放置在操作區(qū),操作區(qū)一角落散落多個(gè)空箱及雜物,且無(wú)法監(jiān)控。副主任XX趁他們同時(shí)離開(kāi)時(shí)將錢(qián)箱內(nèi)200萬(wàn)元轉(zhuǎn)移至在操作區(qū)的一扎紙箱內(nèi),并鎖上兩把雙鎖,將裝錢(qián)的紙箱轉(zhuǎn)移至隱蔽處,當(dāng)庫(kù)款車到達(dá),趁管庫(kù)員開(kāi)啟專用通勤門(mén)辦理款箱交接時(shí),拎紙箱出門(mén),此時(shí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理詢問(wèn)拿什么東西,副主任XX稱扎紙條,邊說(shuō)邊走了。10分鐘后副主任XX從營(yíng)業(yè)室正門(mén)再次進(jìn)入,將未裝完的余款用塑料袋裝好后放在腋下,從營(yíng)業(yè)室正門(mén)離開(kāi)。分析該支行內(nèi)控管理存在哪些薄弱環(huán)節(jié)?

最新試題

對(duì)借款人已完全停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng),未進(jìn)行工商登記或者連續(xù)()年以上未參加工商年檢,工商銀行對(duì)借款人和擔(dān)保人進(jìn)行追償后,仍無(wú)法收回的債權(quán)可認(rèn)定為減值類資產(chǎn)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

工商銀行通過(guò)司法拍賣處置某不良貸款抵押物,拍得金額100萬(wàn),不良貸款本金85萬(wàn),各項(xiàng)欠、罰息合計(jì)12萬(wàn),另該抵押物處置費(fèi)用5萬(wàn),請(qǐng)問(wèn)按正常清收順序,最后該筆不良貸款的狀況應(yīng)該是:()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營(yíng)快貸且單戶超過(guò)200萬(wàn)元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以內(nèi)的除外。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

不屬于優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)范圍的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶融資金額超過(guò)()萬(wàn)元的小微企業(yè),可()年開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶融資金額超過(guò)500萬(wàn)元的小微企業(yè),可()開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常,具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)和良好的財(cái)務(wù)狀況,續(xù)貸前12個(gè)月在工商銀行銷售歸行額不低于原貸款應(yīng)還本息的倍。()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

實(shí)行“年審制”的小微企業(yè),說(shuō)法正確的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)抵(質(zhì))押物投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的,在抵(質(zhì))押合同簽訂后()個(gè)工作日內(nèi),貸款行應(yīng)當(dāng)要求抵押人(出質(zhì)人)到工商銀行認(rèn)可的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照下列條件辦理押品的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

小微客戶單戶融資限額,由關(guān)聯(lián)企業(yè)及小微企業(yè)主構(gòu)成的關(guān)聯(lián)方整體在工商銀行融資總余額,如無(wú)特殊說(shuō)明,均含強(qiáng)擔(dān)保融資。不得超過(guò)()億元,在銀行業(yè)融資總余額不超過(guò)()億元。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題