A、切實防范法律風險，防止保證擔保虛化。
B、整體信用控制，防止過度授信。
C、樹立貸款保證人也是第一還款人的觀念，提高保證人責任意識。
D、整體關聯(lián)企業(yè)聯(lián)保，防止逃廢債務。
E、揭開公司面紗，確保債權安全。

A、關聯(lián)企業(yè)獨立性差，保證擔保虛化。
B、信用膨脹，過度授信。
C、信息不對稱，風險信號鈍化。
D、企業(yè)易于逃廢債務，金融機構監(jiān)管難。

A、相互間直接或者間接持有其中一方的股份總和達到25%或以上的；
B、直接或間接同為第三者所擁有或控制股份達到25%或以上的；
C、企業(yè)與另一企業(yè)之間借貸資金占企業(yè)自有資金50%或以上，或企業(yè)借貸資金總額的10%是由另一企業(yè)擔保的；
D、企業(yè)的董事或經理等高級管理人員一半以上或有一名常務董事是由另一企業(yè)所委派的；
E、企業(yè)的生產經營活動必須由另一企業(yè)提供的特許權利（包括工業(yè)產權、專有技術等）才能正常進行的；
F、企業(yè)生產經營購進原材料、零配件等（包括價格及交易條件等）是由另一企業(yè)所控制或供應的；
G、企業(yè)生產的產品或商品的銷售（包括價格級交易條件等）是由另一企業(yè)所控制；
H、對企業(yè)生產經營、交易具有實際控制的其他利益上相關聯(lián)的關系，包括家庭、親屬關系。