單項(xiàng)選擇題一些代理辦卡的中介機(jī)構(gòu)首先協(xié)助急需資金的客戶(hù)以偽造資料或夸大資信的手法,向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申辦信用卡,之后中介機(jī)構(gòu)又申請(qǐng)成為收單機(jī)構(gòu)的特約商戶(hù),協(xié)助已辦好卡的客戶(hù)以虛假交易方式套取現(xiàn)金。上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險(xiǎn)()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶(hù)洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶(hù)側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題不法商戶(hù)使用虛假資料或騙取他人資料申請(qǐng)獲取多張卡后,再申請(qǐng)成為收單機(jī)構(gòu)的商戶(hù),之后用卡進(jìn)行虛假交易,套現(xiàn)后銷(xiāo)聲匿跡,上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險(xiǎn)()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶(hù)洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶(hù)側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

2.單項(xiàng)選擇題不法持卡人與商戶(hù)相勾結(jié),利用商戶(hù)POS終端進(jìn)行虛假交易,商戶(hù)在扣除一定手續(xù)費(fèi)后將交易款余額支付給持卡人,上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險(xiǎn)()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶(hù)洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶(hù)側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

3.單項(xiàng)選擇題商戶(hù)與不良持卡人或其他第三方勾結(jié),或商戶(hù)自身進(jìn)行虛假交易套取現(xiàn)金,商戶(hù)的上述行為,最可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶(hù)洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶(hù)側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

4.單項(xiàng)選擇題一旦發(fā)現(xiàn)新商戶(hù)交易量突增等嫌疑跡象時(shí),立即進(jìn)行實(shí)地調(diào)查;暫時(shí)扣留商戶(hù)清算款項(xiàng),待調(diào)查確認(rèn)為非欺詐交易后,再行清算,可有效防范哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)()

A、商戶(hù)側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶(hù)洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

不良貸款累計(jì)損失超過(guò)500萬(wàn)元的,原則上直接給予責(zé)任人()處分或()處理。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

鎖定不良貸款到期不能完成清收銷(xiāo)號(hào)任務(wù)的,由相關(guān)各辦事處(市聯(lián)社)對(duì)()進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

題型:多項(xiàng)選擇題

《河北省農(nóng)村信用社清非目標(biāo)承諾書(shū)》一式()份。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

不良貸款責(zé)任人采取分期賠償貸款損失的,其賠償期原則上應(yīng)為()個(gè)月的整數(shù)倍。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

承諾事項(xiàng)實(shí)行()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

不良貸款責(zé)任人采取分期賠償貸款損失的,其賠償期最后到期日應(yīng)不晚于責(zé)任人法定退休期前()個(gè)月。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

縣級(jí)行社對(duì)不良貸款責(zé)任人賠償款項(xiàng)應(yīng)設(shè)()管理,用于歸還相應(yīng)不良貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

自2012年起,根據(jù)報(bào)表及指標(biāo)考核情況,第二年上半年內(nèi)連續(xù)未完成承諾事項(xiàng)中任何一項(xiàng)的,給予承諾人()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

縣級(jí)行社要利用信貸管理系統(tǒng),從源頭上收集和掌握貸款()等信息,對(duì)貸款相關(guān)責(zé)任人建立臺(tái)賬。

題型:多項(xiàng)選擇題

企業(yè)、公司類(lèi)貸款及個(gè)人大額貸款發(fā)放后的公示期為()個(gè)工作日。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題