多項選擇題高風(fēng)險客戶是指包括以下高風(fēng)險因素并經(jīng)招商銀行綜合評估后認(rèn)定為高風(fēng)險的客戶，具體高風(fēng)險因素包括（）。

A、已經(jīng)或正本機構(gòu)接受行政或刑事協(xié)查的客戶，不包括客戶僅因民事、經(jīng)濟糾紛被法院進行的調(diào)查
B、客戶為外國政要；客戶或其交易對手來自“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”我國家或地區(qū)，或其控股股東、實際控制人、實際受益人為“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；客戶經(jīng)營的行業(yè)為珠寶行、古董行、貴金屬交易行、貨幣兌換店、當(dāng)鋪/典當(dāng)行、匯款商、夜總會、會計事務(wù)所、律師事務(wù)所、咨詢公司、房地產(chǎn)中介公司、與武器相關(guān)的行業(yè)等村鎮(zhèn)較高洗錢風(fēng)險的行業(yè)
C、被保送重點可疑交易的客戶已經(jīng)總分行法律與合規(guī)部認(rèn)定的高風(fēng)險客戶
D、客戶頻繁辦理高風(fēng)險業(yè)務(wù)，如在一定時期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)，頻繁發(fā)生大量現(xiàn)金或非面對面交易，且與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符


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1.多項選擇題經(jīng)辦行按照招商銀行規(guī)定的內(nèi)部審批程序經(jīng)審批后，可以對以下哪些交易或情況采取強制平倉處理？（）

A、客戶在招商銀行辦理的遠(yuǎn)期外匯買賣交易，逾期未交割
B、客戶繳納的貨幣保證金與占用的授信額度之和的浮動虧損超過50%
C、經(jīng)辦行辦理客戶遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)時操作失誤
D、客戶繳納的貨幣保證金與占用的授信額度之和的浮動虧損超過80%

2.多項選擇題交割即期結(jié)售匯的交割時間可以為（）。

A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日

3.多項選擇題關(guān)于手工報價，以下屬于按規(guī)定可由總行金融市場部手工報價的有（）。

A、外匯交易綠色通道客戶委托的結(jié)售匯交易
B、經(jīng)總行金融市場部同意后辦理的非交易時間結(jié)售匯交易
C、經(jīng)總行金融市場部同意后，擇期期限超過90個自然日的遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易
D、經(jīng)審批給給予特別優(yōu)惠匯率的客戶委托的結(jié)售匯交易
E、經(jīng)總行金融市場不同意敘做的期限在12個月以上的超遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易

4.多項選擇題關(guān)于掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（）。

A、銀行可以基于普通歐式期權(quán)基礎(chǔ)，為客戶辦理買入期權(quán)業(yè)務(wù)，但不能辦理賣出期權(quán)業(yè)務(wù)
B、銀行可以為客戶的期權(quán)合約辦理反向平倉、全額或差額結(jié)算，且結(jié)算的貨幣只能為人民幣
C、期權(quán)業(yè)務(wù)采用差額結(jié)算時，用于確定軋差金額使用的的參考價位應(yīng)是境內(nèi)真實、有效的市場匯率
D、期權(quán)合約行權(quán)所產(chǎn)生的客戶外匯收支，不得超出客戶真實需求背景支持的實際規(guī)模

5.多項選擇題人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)交易履約風(fēng)險緩釋管理規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。

A、期限在1年（含）以內(nèi)的掉期交易，履約風(fēng)險緩釋措施金融原則上不低于名義本金的10%履約風(fēng)險緩釋措施形成可以使貨幣保證金，或占用衍生交易授信額度，但貨幣保證金與授信額度不能同時使用
B、對于資信良好的分行重點客戶可申請調(diào)減履約風(fēng)險緩釋措施金額比例，由經(jīng)辦行報分行國際業(yè)務(wù)部審批
C、以授信額度作為交易履約風(fēng)險緩釋措施的，應(yīng)要求客戶、第三方擔(dān)保人（如有）簽署《授信補充協(xié)議》