多項選擇題為加強集團客戶授信管理,有效防范和控制授信集中風險,交通銀行實施集團客戶授信管理?!凹瘓F客戶”是具有下列哪些特征的企事業(yè)法人?()

A.在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人(指擁有50%以上股權或投票權)或被其他企事業(yè)法人控制
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制
C.主要投資者個人或關鍵管理人員共同直接控制或間接控制
D.存在其他關聯關系,可能不按公允價格原則轉移資產和利潤的,應視同集團客戶進行授信管理


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2.多項選擇題以下屬于非融資性擔保的是()。

A.投標擔保
B.履約擔保
C.質量維修擔保
D.預付款擔保
E.提貨擔保

3.多項選擇題以下屬于融資性擔保的是()。

A.借款擔保
B.融資租賃擔保
C.付款擔保
D.債券發(fā)行擔保
E.主合同具有融資性質的其他擔保

4.多項選擇題貸前調查環(huán)節(jié)信息真實性核實包括()。

A、基礎材料真實性
B、股東背景真實性
C、業(yè)務背景真實性
D、經營活動真實性
E、財務數據真實性

最新試題

根據低RAROC客戶準入例外原則,如集團整體RAROC值達到準入標準,集團成員單位均視作符合準入要求,集團關系以CMIS系統(tǒng)維護為準。

題型:判斷題

對于中小型鋼貿企業(yè),一般不采用信用方式,貸款類業(yè)務應力爭取得房地產抵押、存貨質押。

題型:判斷題

信貸風險管理委員會(簡稱“信貸委員會”)在分行全面風險管理委員會的指導下工作,是分行公司信貸風險管理的決策機構之一。

題型:判斷題

對于管控范圍內的批發(fā)業(yè)和餐飲業(yè)客戶,逐戶實行授信業(yè)務余額控制,原則上客戶授信業(yè)務余額不得高于年初水平。

題型:判斷題

除聯合貸款和集團授信外,原則上各行不得辦理省外異地客戶授信業(yè)務。

題型:判斷題

有風險敞口的融資擔保、租賃擔保、補償貿易項下擔保以及1年以上延期付款擔保,均須逐筆報總行審批。

題型:判斷題

企業(yè)征信信息的取得、提供和使用應符合《征信業(yè)管理條例》要求,事先可以不用取得客戶書面同意。

題型:判斷題

房地產行業(yè)客戶的非抵質押授信業(yè)務,須逐筆上報總行審批。

題型:判斷題

為促進《條例》的落實,原則上凡報送分行審查的企業(yè)授信業(yè)務,在報送授信業(yè)務時須按要求同時報送信息主體簽署的《授權書》復印件。

題型:判斷題

通過理財對接資產方式給予融資支持的公司客戶、同業(yè)客戶,應符合更新調整后的交通銀行行業(yè)政策所列支持范圍,理財對接資產的準入標準不低于交行信貸業(yè)務。

題型:判斷題