根據《交通銀行信貸業(yè)務手冊》內評違約客戶認定要求，務必保證違約客戶狀態(tài)準確、違約時間與其信貸資產進入不良時間相比不存在滯后。

房地產行業(yè)客戶的非抵質押授信業(yè)務，須逐筆上報總行審批。

在跟隨企業(yè)“走出去”過程中，要加強全面風險管理，統(tǒng)一執(zhí)行全行集團授信管控政策，防止低層級企業(yè)變相繞道境外融資。

根據低RAROC客戶準入例外原則，按照企業(yè)級客戶關系管理系統(tǒng)（ECRM）維護的達標產業(yè)鏈客戶關系，產業(yè)鏈整體RAROC值達到準入標準，產業(yè)鏈內企業(yè)均視作符合準入要求。

根據低RAROC客戶準入例外原則，如集團整體RAROC值達到準入標準，集團成員單位均視作符合準入要求，集團關系以CMIS系統(tǒng)維護為準。

對餐飲行業(yè)實施限額管理和全名單制管理，提高客戶準入要求。

各評級單位信貸人員原則上應每月登錄CMIS系統(tǒng)，在“客戶評級提示”菜單下的“評級更新事件確認”中查詢是否存在待確認客戶，如有，應及時完成確認。

對外擔保是指交通銀行（擔保人）以保函、備用信用證等形式提供的具有一定期限和金額、承擔支付款項或經濟賠償責任的保證擔保，被擔保人或受益人至少有一方為境外機構。

對于管控范圍內的批發(fā)業(yè)和餐飲業(yè)客戶，逐戶實行授信業(yè)務余額控制，原則上客戶授信業(yè)務余額不得高于年初水平。

企業(yè)征信信息的取得、提供和使用應符合《征信業(yè)管理條例》要求，事先可以不用取得客戶書面同意。