黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

嚴格落實《關于加強二級支行建設的指導意見》，明確運營主管為網點領導班子副職。

為防范“飛單”事件出現，商業(yè)銀行應對銷售人員及其代銷產品范圍進行明確授權，并在營業(yè)網點公示。

運營監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理，納入運營檔案保管。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

嚴格空白票據的管理，包括入庫、出庫、使用與銷號、作廢與銷毀等管理，保證票據簽發(fā)（出售、承兌）環(huán)節(jié)安全。

客戶CCS等級分類采用系統自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。

一般存款賬戶可以在存款人基本存款賬戶的開戶行（指同一營業(yè)機構）開立。

匯票上未記載付款日期的，為見票即付。

票據反假應當落實流程控制和崗位控制，確保票據簽發(fā)（出售、承兌）、貼現、到期兌付、查詢查復等各環(huán)節(jié)的規(guī)范操作。