多項選擇題有下列()情形之一者,除對商品交易的真實性進行審查外,對承兌申請人的資信情況的審查可以簡化。

A.提供100%保證金
B.承兌申請人以其持有的未到期的銀行承兌匯票質(zhì)押
C.上述兩種情況相加,達到或超過承兌金額


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1.多項選擇題授信調(diào)查人員應根據(jù)授信種類搜集客戶的基本資料和用信資料,其中包括()。

A.年檢合格的營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位登記證、組織機構(gòu)代碼證。國家規(guī)定的特殊行業(yè),須提供有權(quán)部門的許可證、核準書或備案文件;按規(guī)定需取得環(huán)保許可證明的,必須提供有權(quán)部門出具的環(huán)保許可證明
B.公司章程、驗資證明、股權(quán)證明、工商注冊登記證明等
C.貸款卡(證)
D.僅提供當期財務報表
E.法定代表人身份證明書

2.多項選擇題下列應當列入房地產(chǎn)開發(fā)貸款的風險管理的()。

A.商業(yè)銀行應對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)進行深入調(diào)查審核
B.商業(yè)銀行應嚴格落實房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款的擔保,確保擔保真實、合法、有效
C.商業(yè)銀行應建立完備的貸款發(fā)放、使用監(jiān)控機制和風險防范機制
D.商業(yè)銀行應嚴密監(jiān)控建筑施工企業(yè)流動資金貸款使用情況,防止用流動資金貸款為房地產(chǎn)開發(fā)項目墊資
E.商業(yè)銀行在辦理房地產(chǎn)開發(fā)貸款時,應建立嚴格的貸款項目審批機制

3.多項選擇題下列關(guān)于授信種類的風險提示中正確的說法有()

A.票據(jù)承兌是否對真實貿(mào)易背景進行核實;是否取得或核實稅收證明等相關(guān)文件;是否嚴格按要求履行了票據(jù)承兌的相關(guān)程序
B.貼現(xiàn)票據(jù)僅對真實貿(mào)易背景及相關(guān)證明文件進行核實即可
C.開立信用證是否對信用證受益人與開證申請人之間的貿(mào)易關(guān)系予以核實;申請人是否按照信用證開立要求填寫有關(guān)書面材料;受理因申請人開立信用證而產(chǎn)生的匯票時,是否按照票據(jù)法和監(jiān)管部門要求對匯票本身的形式和實質(zhì)要件進行審核
D.公司貸款是否嚴格審查客戶的資產(chǎn)負債狀況,認真獨立計算客戶的現(xiàn)金流量,并將有關(guān)情況存入檔案,提示全部問題
E.項目融資除評估授信項目建議書、可行性研究報告及未來現(xiàn)金流量預測情況外,是否對質(zhì)押權(quán)、抵押權(quán)以及保證或保險等嚴格調(diào)查,防止關(guān)聯(lián)客戶無交叉互保

4.多項選擇題商業(yè)銀行授信實施時,應關(guān)注借款合同的合法性。被授權(quán)簽署借款合同的授信工作人員應當做到()。

A.在簽字前應對借款合同進行逐項審查
B.對借款合同所有事項一次性全部填寫
C.對客戶確切的法律名稱進行確認
D.對被授權(quán)代表客戶簽名者的授權(quán)證明文件、簽名者身份以及所簽署的授信法律文件合法性等進行確認

5.多項選擇題以下授信業(yè)務中不在支行授權(quán)范圍內(nèi)()。

A.大額銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務
B.關(guān)聯(lián)交易貸款
C.交叉貸款
D.大額委托貸款

最新試題

從股東角度看,當全部資本利潤率高于債務利息率時,負債比率越高越好。

題型:判斷題

商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔保,但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供反擔保的除外。

題型:判斷題

締約過失責任與違約責任區(qū)別之一是:前者違反的是法定義務,而后者違反的是約定義務。

題型:判斷題

依據(jù)《全員問責暫行規(guī)定》,對干擾、阻撓、妨礙或抗拒調(diào)查或處理的,推卸責任、誣陷他人的,及違規(guī)后逃匿的相關(guān)人員,在問責時應給予從重或加重處理。

題型:判斷題

現(xiàn)金流量分析中所謂的現(xiàn)金,不僅包括庫存現(xiàn)金,還包括活期存款、其他貨幣性資金以及三個月內(nèi)到期的債券投資。

題型:判斷題

對于未彌補虧損可以用以后年度實現(xiàn)的稅前利潤進行彌補,但彌補期限不得超過5年。

題型:判斷題

銀行同意可以部分轉(zhuǎn)讓抵押物的,所得的收入應存入銀行的專戶或償還銀行債權(quán),并保持剩余抵押率不高于規(guī)定的抵押率。

題型:判斷題

內(nèi)部控制評價的常用方法有:詢問法、書面文書檢查、觀察、流程圖法、抽樣法、穿性測試法、壓力測試法。

題型:判斷題

對已按業(yè)務操作流程審慎操作,但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單(折)、本外幣等,形成風險或損失的相關(guān)責任人,依據(jù)《全員問責暫行規(guī)定》可以免予處理。

題型:判斷題

使用銀行承兌匯票的前提條件是具有真實的交易關(guān)系,債權(quán)債務關(guān)系不得使用銀行承兌匯票。

題型:判斷題