單項選擇題2005年6月17日,萬事達卡國際組織宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”,包括萬事達、維薩等機構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險屬于()引發(fā)的風(fēng)險。

A.人員因素
B.系統(tǒng)缺陷
C.內(nèi)部流程
D.外部事件


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1.多項選擇題商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險中,由于信息科技系統(tǒng)和一般配套設(shè)備不完善所產(chǎn)生的風(fēng)險,具體表現(xiàn)為()。

A.硬件
B.軟件
C.網(wǎng)絡(luò)與通信線路
D.動力輸送損耗/中斷
E.系統(tǒng)開發(fā)、維護成本過高

2.單項選擇題下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險?()

A.地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀
B.某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷
C.某銀行財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷,未保留部分重要文件
D.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進行投資,造成客戶損失

3.多項選擇題選擇關(guān)鍵風(fēng)險指標的基本原則有()。

A.整體性
B.重要性
C.敏感性
D.可靠性
E.有效性

4.多項選擇題商業(yè)銀行可通過購買特定的保險加以緩釋的操作風(fēng)險包括()。

A.火災(zāi)
B.內(nèi)部盜竊
C.外部欺詐
D.設(shè)備癱瘓
E.交易差錯

5.多項選擇題操作風(fēng)險評估的步驟中,屬于準備階段的有()。

A.識別評估對象
B.繪制流程圖
C.收集評估背景信息
D.提出優(yōu)化方案
E.整合評估成果

6.單項選擇題商業(yè)銀行可以采取以下哪項措施進行操作風(fēng)險緩釋?()

A.放棄衍生產(chǎn)品創(chuàng)新
B.外包數(shù)據(jù)備份業(yè)務(wù)
C.實行差錯率考核
D.改變市場定位

7.單項選擇題商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括信息科技系統(tǒng)和()所產(chǎn)生的風(fēng)險。

A.員工的必要知識不足
B.業(yè)務(wù)流程無效
C.一般配套設(shè)備不完善
D.外部欺詐

8.單項選擇題下列不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)的是()。

A.公開市場業(yè)務(wù)
B.交易和銷售
C.零售銀行業(yè)務(wù)
D.公司金融

9.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求,商業(yè)銀行符合下列哪些條件時,可以使用標準法計算操作風(fēng)險資本?()

A.業(yè)務(wù)條線實施操作風(fēng)險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風(fēng)險管理架構(gòu),但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健,執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用標準法

最新試題

商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機構(gòu),并根據(jù)該機構(gòu)提供的調(diào)查報告,與某企業(yè)簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久,經(jīng)濟形勢惡化導(dǎo)致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為,同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴重貶損。在這起風(fēng)險事件中,()應(yīng)當承擔風(fēng)險損失的最終責任。

題型:單項選擇題

下列行為中,()是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風(fēng)險。

題型:單項選擇題

操作風(fēng)險評估的報告階段的步驟包括()。

題型:多項選擇題

下列各項屬于關(guān)鍵風(fēng)險指標的是()。

題型:多項選擇題

某商業(yè)銀行2011年度營業(yè)總收入為6億元;2012年度營業(yè)總收入為8億元,其中包括銀行賬戶出售長期持有債券實現(xiàn)的凈收益1億元;2013年度營業(yè)總收人為5億元,則根據(jù)基本指標法,該行2014年應(yīng)持有的操作風(fēng)險資本為()萬元。

題型:單項選擇題

對于可緩釋的操作風(fēng)險,商業(yè)銀行可以采取的管理措施有()。

題型:多項選擇題

在我國商業(yè)銀行中,導(dǎo)致違反用工法的原因主要包括()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行采用操作風(fēng)險標準法計算監(jiān)管資本時,將所有業(yè)務(wù)分為八個業(yè)務(wù)線,操作風(fēng)險對應(yīng)的資本要求系數(shù)(以β表示)不同,監(jiān)管規(guī)定的β值包括()。

題型:多項選擇題

下列哪項不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險的外部因素?()

題型:單項選擇題

哪些方面可以分析主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險點及其控制措施?()

題型:多項選擇題