單項選擇題不符合大額可疑交易報告量化標準的有（）。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符
C.客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符
D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)


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1.單項選擇題開戶單位因業(yè)務需要更換了印鑒卡，銀行應將舊印鑒卡（）。

A.交還給企業(yè)
B.由柜員保管
C.保管10天后（遇節(jié)假日順延）隨傳票裝訂
D.剪角作廢

3.單項選擇題開戶單位變更印鑒后，以下說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)辦人在舊印鑒卡片上注明注銷日期
B.舊印鑒卡片保管10天（遇節(jié)假日順延）后隨傳票裝訂
C.若客戶要求新印鑒當日啟用，則自啟用日前使用舊印鑒簽發(fā)的，且在提示付款期內(nèi)的票據(jù)仍予支付
D.變更印鑒的書面申請由運營主管或指定專人專夾保管，按年裝訂

4.單項選擇題關于電子驗印，以下說法錯誤的是（）。

A.驗印操作員離柜（崗）不須退出電子驗印系統(tǒng)
B.電子驗印系統(tǒng)自動核對。系統(tǒng)根據(jù)賬號自動調(diào)用印鑒庫中預留印鑒與憑證簽章進行核對，核驗通過的，由驗印操作員在實物憑證上加蓋個人名章
C.電子驗印系統(tǒng)自動核驗未通過的，驗印操作員可通過電子驗印系統(tǒng)采取折角比對等多種人工輔助方式進行核驗。通過人工輔助方式核驗的，需換人復核，并在實物憑證上雙人簽章
D.若同一賬戶電子驗印通過率較低，營業(yè)機構(gòu)應積極查找原因，必要時應及時通知開戶單位更換印鑒卡片，或提示其規(guī)范簽章行為

5.單項選擇題每季末月20日，經(jīng)辦人員將轉(zhuǎn)入長期不動戶的賬戶印鑒卡（），指定專人負責。

A.抽出與長期不動戶清單一并專夾保管
B.抽出裝訂于當日傳票中
C.同正常賬戶保管，直至銷戶
D.10日（遇節(jié)假日順延）后抽出隨傳票裝訂