理財產(chǎn)品認購交易成功后，客戶可以在理財產(chǎn)品起息日前申請認購撤銷。

個人客戶在理財產(chǎn)品簽約時需要先填寫風(fēng)險承受能力評估問卷和產(chǎn)品適合度評估書，進行風(fēng)險測評和產(chǎn)品適合度評估。

原簽約賬戶在掛失、凍結(jié)、密碼鎖定或者銷戶的狀態(tài)下，新簽約賬戶在掛失或凍結(jié)的狀態(tài)下仍然可以進行強制變更第三方存管簽約賬戶交易。

認購交易不能撤單，撤單可以受理部分委托。

庫存黃金實物，為查庫必查品種，必須嚴格執(zhí)行按周、月、季、半年和飛行查庫制度。

理財產(chǎn)品類型分為保證收益型、保本浮動收益型和非保本浮動收益型。

各級行庫存的“傳世之寶”成品金與破損金須分開保管。

“傳世之寶”業(yè)務(wù)實行柜臺現(xiàn)貨交易方式，實物黃金交割后不能退換。

兩年期（含）以上的“一對多”專戶產(chǎn)品一般二年開放一次。

客戶辦理解約的購買理財產(chǎn)品的賬戶狀態(tài)必須處于正常狀態(tài)，且賬戶內(nèi)無任何一只理財產(chǎn)品處于存續(xù)期或清算期。