多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法正確的有()。

A.外部審計(jì)有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷,引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷,客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束作用
B.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充
C.通常情況下,外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的分析和評(píng)價(jià)
D.通常情況下,銀行監(jiān)管側(cè)重于對(duì)外公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì),關(guān)注財(cái)務(wù)信息的完整性、準(zhǔn)確性、可靠性
E.適度發(fā)揮外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用,有利于大幅降低監(jiān)管成本,提高監(jiān)管效率


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1.多項(xiàng)選擇題中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主要從以下()方面持續(xù)完善我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管框架,提高監(jiān)管強(qiáng)度和有效性。

A.降低資本充足率標(biāo)準(zhǔn)
B.加強(qiáng)監(jiān)管規(guī)制建設(shè)
C.深化前瞻性監(jiān)管工具的應(yīng)用
D.重視恢復(fù)處置計(jì)劃在持續(xù)監(jiān)管中的作用
E.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制監(jiān)管

3.多項(xiàng)選擇題新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要有()。

A.建立客戶調(diào)查制度
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
C.制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施
D.新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)
E.風(fēng)險(xiǎn)損失反饋

4.多項(xiàng)選擇題中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中,有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要求主要包括()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
B.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程以及對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效管理
C.商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情景分析,評(píng)估重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的影響和后果,并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案,開(kāi)展演練
D.對(duì)于已經(jīng)識(shí)別的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量隱性支持或在不利市場(chǎng)條件下可能面臨的損失,并盡可能準(zhǔn)確地計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的影響
E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本水平的影響,并視情況配置相應(yīng)的資本

5.多項(xiàng)選擇題在日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)渠道中,外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的收集主要可以來(lái)源于()。

A.國(guó)際國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指南
B.穆迪投資者服務(wù)公司
C.標(biāo)準(zhǔn)普爾信用評(píng)級(jí)集團(tuán)
D.經(jīng)濟(jì)學(xué)家情報(bào)中心
E.新聞平臺(tái)

最新試題

經(jīng)過(guò)多年努力,某股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理,該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計(jì)量高級(jí)方法計(jì)量資本,下列表述正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

“保證信息的時(shí)效性,保證在發(fā)生國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件的第一時(shí)間收集信息,從而在第一時(shí)間做出預(yù)警措施”屬于日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的()原則。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

基于損失形態(tài)的分類(lèi),操作風(fēng)險(xiǎn)損失可進(jìn)一步劃分為七類(lèi)。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少”屬于()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中,不屬于零售銀行2級(jí)目錄的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融穩(wěn)定理事會(huì)強(qiáng)調(diào),風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險(xiǎn)文化的重要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制中強(qiáng)調(diào)應(yīng)建立一套機(jī)制,使員工能夠表達(dá)對(duì)某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見(jiàn)。應(yīng)該建立吹哨人制度,使員工在不擔(dān)心受到報(bào)復(fù)的情況下,反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題是指()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不屬于內(nèi)部控制的主要目標(biāo)的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行采用高級(jí)計(jì)量法,建立模型使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)應(yīng)充分反映本*行操作風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況。其中,()不屬于高級(jí)計(jì)量法體系。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列有關(guān)偏度和峰度的表述正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

()是商業(yè)銀行最常用的評(píng)價(jià)投資收益的方式,是當(dāng)期資產(chǎn)總價(jià)值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

其他一級(jí)資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回,但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預(yù)期。()

題型:判斷題