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單項(xiàng)選擇題下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成的內(nèi)部原因是（）

A.貨幣政策的影響
B.金融市場(chǎng)發(fā)育程度的影響
C.資產(chǎn)和負(fù)債的期限不匹配
D.對(duì)利率變動(dòng)的敏感性

1.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)保證每一期限內(nèi)的現(xiàn)金流錯(cuò)配凈額（）

A.不低于現(xiàn)金流限額
B.等于現(xiàn)金流限額
C.高于現(xiàn)金流限額
D.低于現(xiàn)金流限額

2.單項(xiàng)選擇題在銀行賬戶信用風(fēng)險(xiǎn)暴露分類中，專業(yè)貸款屬于（）

A.零售風(fēng)險(xiǎn)暴露
B.公司風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

3.單項(xiàng)選擇題在銀行賬戶信用風(fēng)險(xiǎn)暴露分類中，個(gè)人住房抵押貸款屬于（）

A.公司風(fēng)險(xiǎn)暴露
B.股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.零售風(fēng)險(xiǎn)暴露

4.單項(xiàng)選擇題在現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)度量方法中，廣泛使用信用等級(jí)轉(zhuǎn)移分析和貸款集中度限制的是（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
B.信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型
C.信用監(jiān)控模型
D.信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型

5.單項(xiàng)選擇題在現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)度量方法中，以VaR為基礎(chǔ)的是（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型
B.信用監(jiān)控模型
C.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
D.信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型

6.單項(xiàng)選擇題下列方法中，屬于現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)度量方法的是（）

A.專家制度
B.評(píng)級(jí)方法
C.信用評(píng)分方法
D.信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型

7.單項(xiàng)選擇題在信用風(fēng)險(xiǎn)分析常用的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，流動(dòng)負(fù)債/有形凈值屬于（）

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)
B.償債保障程度指標(biāo)
C.財(cái)務(wù)杠桿指標(biāo)
D.流動(dòng)性指標(biāo)

8.單項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)主體根據(jù)一定原則，采取一定措施避開金融風(fēng)險(xiǎn)，以減少或避免由于風(fēng)險(xiǎn)引起的損失是（）

A.金融風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避
B.金融風(fēng)險(xiǎn)的損失控制
C.金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防
D.金融風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

9.單項(xiàng)選擇題VaR方法最早用于度量（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)

10.單項(xiàng)選擇題在金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中，明確風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)類別這項(xiàng)工作屬于（）

A.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
B.金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)
C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
D.金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別