A.內(nèi)部欺詐中未經(jīng)授權(quán)行為
B.內(nèi)部欺詐中的盜竊和舞弊
C.外部欺詐中未經(jīng)授權(quán)行為
D.客戶產(chǎn)品和商業(yè)慣例中的未經(jīng)授權(quán)行為
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A.應(yīng)該在每個部門都指定一個特定的代表,如每個部門的操作風險協(xié)調(diào)員或者操作風險經(jīng)理可,以確保這些部門中所有的事件都已經(jīng)被收集
B.“如果你看到,你就必須確保有人報告”政策要比“如果你看到,你就必須報告”更有實操性
C.事件報告不應(yīng)該與過錯相掛鉤,而應(yīng)該與有效操作風險管理相掛鉤;而且,大多數(shù)的數(shù)據(jù)輸入由經(jīng)過損失數(shù)據(jù)收集培訓(xùn)的人員來操作,才可以避免報告質(zhì)量低下的問題
D.財務(wù)部門本身承擔著財務(wù)數(shù)據(jù)整理和損失匯報工作,不用承擔額外責任來通知操作風險部門任何可能的事件
A.文化的變化和推動能夠提高數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)的質(zhì)量
B.審計部門通常不會對各個部門的損失數(shù)據(jù)收集流程進行審計
C.一開始時假定數(shù)據(jù)庫質(zhì)量比較高是一個有效的做法
D.企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)無法提高數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升
A.信用風險
B.戰(zhàn)略聲譽風險
C.市場風險
D.操作風險
A.操作風險與信用風險事件一樣,一旦發(fā)生肯定產(chǎn)生損失
B.操作風險的損失與市場風險損失一樣,存在厚尾,但偏度不大
C.操作風險事件可能導(dǎo)致盈利
D.操作風險的極端事件出現(xiàn)頻率高于市場風險
A.完善的操作風險管控措施,可以把操作風險下降到零
B.再好的管控措施也無法完全消除操作風險,操作風險是經(jīng)營所固有的
C.操作風險管理無須落成文字,只需要嚴格實施就可以了
D.操作風險會影響到多有緩解,包括企業(yè)戰(zhàn)略制定
最新試題
使用內(nèi)部評級法的定量披露屬于信用分析實際結(jié)果(輸出)類為:()。
作為實施Basel II的建議性框架,發(fā)布 “操作風險監(jiān)管資本高級計量法的聯(lián)合監(jiān)管指南”的組織單位為: ()。
近年來,公司業(yè)績披露的出發(fā)觀點是:()。
銀行對于無法計量之風險應(yīng)該:()。
當發(fā)生客戶違約時,銀行因為沒有對抵押物的所有權(quán)而無力實現(xiàn)抵押價值屬于:()。
美國監(jiān)管當局認為Basel II的適用對象為: ()。
若監(jiān)管當局發(fā)現(xiàn)銀行進行證券化資產(chǎn)的隱性支持時,則將要求銀行的資本要求:()。
銀行滿足監(jiān)管當局規(guī)定的最低資本要求:()。
美國監(jiān)管機構(gòu)對于銀行操作風險管理的要求,認為管理負責每個業(yè)務(wù)單元內(nèi)部的日常操作風險管理是:()。
為了實施對利率風險的管理,巴塞爾委員會在2004年7月發(fā)布《利率風險管理與監(jiān)管原則》配合:()。