A.外部政策變化
B.客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導人發(fā)生變動
C.客戶財務(wù)收支能力發(fā)生過重大變化
D.客戶涉及重大訴訟
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A.了解銀行可以承受的市場風險水平及其管理狀況
B.定期獲得關(guān)于市場風險性質(zhì)和水平的報告
C.監(jiān)控和評價市場風險管理的全面性、有效性
D.監(jiān)控和評價高級管理層在市場風險管理方面的履職情況
A.集團客戶風險和內(nèi)部企業(yè)
B.集中風險和關(guān)聯(lián)客戶授信
C.集團客戶風險和關(guān)聯(lián)客戶授信風險
D.集中風險和內(nèi)部企業(yè)風險
A.市場風險管理能力
B.全面風險管理能力
C.盈利水平
D.資本實力
A.損失13億
B.盈利13億
C.損失42.6億
D.盈利42.6億
A.0.01
B.0.02
C.0.03
D.0.04
A.合理,可以用利潤來償還貸款
B.合理,可以給銀行帶來利息收入
C.不合理,因為短期貸款不能用于長期投資
D.不合理,會產(chǎn)生新的費用,導致利潤率下降
A.結(jié)算性存放業(yè)務(wù)
B.支付性存放業(yè)務(wù)
C.周轉(zhuǎn)性存放業(yè)務(wù)
D.合作性存放業(yè)務(wù)
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,董事會應(yīng)對具有以下情節(jié)的()和直接責任人追究責任:
1.未執(zhí)行審計方案、程序和方法導致重大問題未能被發(fā)現(xiàn)。
2.對審計發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報或者未如實反映。
3.審計結(jié)論與事實嚴重不符。
4.對審計發(fā)現(xiàn)問題查處整改工作跟蹤不力。
5.未按要求執(zhí)行保密制度。
6.其他有損銀行業(yè)金融機構(gòu)利益或聲譽的行為。
A.審計委員會
B.首席審計官
C.內(nèi)部審計部門負責人
D.高級管理層主要負責人
A.質(zhì)詢、取證、審查
B.調(diào)查、質(zhì)詢、取證
C.取證、調(diào)查及相關(guān)處理
D.調(diào)查、取證、處罰
A.1
B.2
C.3
D.5
最新試題
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事會負責建立和維護健全有效的內(nèi)部審計體系。沒有設(shè)立董事會的,由高級管理層負責履行有關(guān)職責。
《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》規(guī)定,投資人為外國金融機構(gòu)的,中資金融機構(gòu)應(yīng)當提交經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對該外國金融機構(gòu)最近二年的評級報告和注冊地金融監(jiān)管當局的批準文件。
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,高級管理層對未按要求進行整改的問題,應(yīng)督促整改,追究相關(guān)人員責任,并承擔未對審計發(fā)現(xiàn)采取糾正措施所產(chǎn)生的責任和風險。
《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,除信托投資公司外,其他金融機構(gòu)若申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格,其市場準入條件和程序,由銀監(jiān)會另行制定。
《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風險管理指引》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事會或其他決策機構(gòu)負責信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大項目和風險監(jiān)督管理及制定信息系統(tǒng)總體策略。
《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》中所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費活動有關(guān)的貸款,主要包括土地儲備貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人住房貸款、商業(yè)用房貸款等。
《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,資產(chǎn)減值準備,是指金融企業(yè)對債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)預(yù)計可收回金額低于賬面價值的部分提取的,用于彌補特定損失的準備。
依據(jù)《關(guān)于人民法院能否對信用證開證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施的規(guī)定》,信用證開證保證金屬于有進口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)向銀行申請對國外方開立信用證而備付的具有擔保支付性質(zhì)的資金。
《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,發(fā)起機構(gòu)準確區(qū)分和評估通過信貸資產(chǎn)證券化交易轉(zhuǎn)移的風險和仍然保留的風險后,可以不對保留的風險計提資本。
《個人外匯管理辦法》規(guī)定,境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入,可以憑本人有效身份證件在銀行辦理購匯及匯出。