多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)建立以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu),保證各機構(gòu)規(guī)范運作,分權(quán)制衡。主要內(nèi)容包括()。

A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及下設(shè)的議事和決策機構(gòu),建立議事規(guī)則和決策程序
B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級管理人員在內(nèi)部控制中的責任
C.建立獨立董事制度,對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的意見
D.建立外部監(jiān)事制度,對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督


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1.多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,高級管理層除負責制定內(nèi)部控制政策,對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估外,還負責()。

A.執(zhí)行董事會決策
B.負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施
C.負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行
D.培育良好的內(nèi)部控制文化

2.多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,監(jiān)事會除負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系外、還負責()。

A.監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責
B.要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行
C.制定內(nèi)部控制政策,對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估
D.負責執(zhí)行董事會決策

3.多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,董事會除負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系外,還負責()。

A.審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況
B.負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營,明確設(shè)定可接受的風(fēng)險程度,確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險
C.負責審批組織機構(gòu)
D.負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

4.多項選擇題《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,信貸資產(chǎn)證券化交易沒有信用評級或者信用評級未被銀監(jiān)會認可作為風(fēng)險權(quán)重依據(jù)的,商業(yè)銀行應(yīng)當怎樣為證券化風(fēng)險暴露計提資本()。

A.將第一損失責任從資本中扣減
B.對最高檔次的證券化風(fēng)險暴露,按照被轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的平均風(fēng)險權(quán)重確定風(fēng)險權(quán)重
C.對其他的證券化風(fēng)險暴露,運用100%的風(fēng)險權(quán)重
D.證券化風(fēng)險暴露由《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的保證主體提供具有風(fēng)險緩釋作用的保證的,按照對保證人直接債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重確定風(fēng)險權(quán)重

5.多項選擇題《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,資產(chǎn)減值準備包括()。

A.貸款損失準備
B.一般準備
C.壞賬準備
D.長期投資減值準備

6.多項選擇題《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,以物抵債是在哪些情況下,經(jīng)銀行與債務(wù)人、擔保人或第三人協(xié)商同意,或經(jīng)人民法院、仲裁機構(gòu)依法裁決,債務(wù)人、擔保人或第三人以實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利作價抵償銀行債權(quán)的行為()。

A.銀行的債權(quán)到期,但債務(wù)人無法用貨幣資金償還債務(wù)
B.銀行的債權(quán)雖未到期,但債務(wù)人已出現(xiàn)嚴重經(jīng)營問題或其他足以嚴重影響債務(wù)人按時足額用貨幣資金償還債務(wù)
C.當債務(wù)人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務(wù)
D.債務(wù)人不講信用,拒絕還款

7.多項選擇題《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定,發(fā)生影響客戶資信的重大事項時,商業(yè)銀行應(yīng)重新進行授信分析評價。這些重大事項包括()。

A.外部政策變化
B.客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動
C.客戶財務(wù)收支能力發(fā)生過重大變化
D.客戶涉及重大訴訟

8.多項選擇題《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定,表內(nèi)授信業(yè)務(wù)包括()。

A.項目融資
B.票據(jù)貼現(xiàn)
C.保證
D.票據(jù)承兌
E.透支

9.多項選擇題《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定,中資商業(yè)銀行包括下列哪些機構(gòu)()。

A.國有商業(yè)銀行
B.股份制商業(yè)銀行
C.城市商業(yè)銀行
D.城市信用社股份有限公司

10.多項選擇題《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定,商業(yè)銀行授信實施后,應(yīng)對可能影響還款的因素進行持續(xù)監(jiān)測,重點應(yīng)監(jiān)測以下內(nèi)容()。

A.客戶是否按約定用途使用授信
B.授信項目是否正常進行
C.客戶財務(wù)狀況是否發(fā)生變化
D.抵押品可獲得情況,質(zhì)量、價值是否發(fā)生變化

最新試題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事會或其他決策機構(gòu)負責信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大項目和風(fēng)險監(jiān)督管理及制定信息系統(tǒng)總體策略。

題型:判斷題

《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,除信托投資公司外,其他金融機構(gòu)若申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格,其市場準入條件和程序,由銀監(jiān)會另行制定。

題型:判斷題

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀監(jiān)會行政許可項目有關(guān)事項的通知》的規(guī)定,商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行申請發(fā)行次級債券的審批機關(guān)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果及評價報告所反映的情況,針對被評價機構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度,可延緩批準或拒絕受理增設(shè)分支機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)的申請。

題型:判斷題

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀監(jiān)會行政許可項目有關(guān)事項的通知》的規(guī)定,國有商業(yè)銀行支行副行長任職資格審查采取備案制。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》中所指的市場風(fēng)險是指因市場價格(包括利率、匯率、股票價格和商品價格)的任何變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》規(guī)定,個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶。

題型:判斷題

《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,高級管理層對董事會違反任免規(guī)定的行為,有權(quán)請求中國銀監(jiān)會制止。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》規(guī)定,境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入,可以憑本人有效身份證件在銀行辦理購匯及匯出。

題型:判斷題