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根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,高級管理層對未按要求進行整改的問題,應(yīng)督促整改,追究相關(guān)人員責(zé)任,并承擔(dān)未對審計發(fā)現(xiàn)采取糾正措施所產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的,應(yīng)適當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果及評價報告所反映的情況,針對被評價機構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度,可延緩批準或拒絕受理增設(shè)分支機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)的申請。
《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,發(fā)起機構(gòu)準確區(qū)分和評估通過信貸資產(chǎn)證券化交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險和仍然保留的風(fēng)險后,可以不對保留的風(fēng)險計提資本。
《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》中所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費活動有關(guān)的貸款,主要包括土地儲備貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人住房貸款、商業(yè)用房貸款等。
根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》,銀監(jiān)會鼓勵風(fēng)險監(jiān)管核心指標符合監(jiān)管部門的審慎要求的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新。
《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行申請發(fā)行次級債券的審批機關(guān)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》,內(nèi)部審計部門和審計人員應(yīng)嚴格按照董事會決議實施審計項目,并定期進行自我評估。
《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,除信托投資公司外,其他金融機構(gòu)若申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格,其市場準入條件和程序,由銀監(jiān)會另行制定。
《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,中國銀監(jiān)會、中國人民銀行負責(zé)對殘缺、污損人民幣做出鑒定并出具鑒定書。