企業(yè)和機(jī)構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶(hù)與一般存款賬戶(hù)可以開(kāi)立在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人交易對(duì)象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。

客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)恪守客戶(hù)資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶(hù)信息。

任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報(bào)告的行為都會(huì)被作為失職處理。

合規(guī)文化倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責(zé)”，鼓勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)盡責(zé)。

外資銀行分行如與當(dāng)?shù)卮磴y行簽署協(xié)議，由當(dāng)?shù)卮磴y行完成自動(dòng)柜員機(jī)的加鈔、收取吞沒(méi)的銀行卡等工作，代理銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管和平帳等工作。

外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

銀行在開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，在與客戶(hù)建立關(guān)系前，應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對(duì)象為（）。

機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。