單項(xiàng)選擇題根據(jù)《交通銀行員工合規(guī)手冊(cè)》規(guī)定,對(duì)于超越權(quán)限的事項(xiàng),員工應(yīng)當(dāng)如何處理?()

A.在確保操作正確的前提下自行處理
B.不作任何處理
C.按照規(guī)定逐級(jí)報(bào)批后辦理
D.偶爾可以越級(jí)辦理后報(bào)備


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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《交通銀行員工失范行為管理辦法》,員工失范行為分為重大失范、嚴(yán)重失范、一般失范,其中重大失范是指:()

A.員工違反國(guó)家法律法規(guī)或行紀(jì)行規(guī),其行為已經(jīng)造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失的
B.員工違反行紀(jì)行規(guī),行為可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)、聲譽(yù)等帶來(lái)?yè)p失的
C.員工行為不符合交通銀行員工行為準(zhǔn)則或社會(huì)道德要求,暫不構(gòu)成對(duì)銀行資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、聲譽(yù)等損失的
D.員工違反國(guó)家法律法規(guī),行為已經(jīng)涉及犯罪的

2.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于個(gè)人貸款面談、居訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的是:()

A.面談、居訪可以替代盡職調(diào)查
B.貸前盡職調(diào)查過(guò)程中,零貸營(yíng)銷崗應(yīng)通過(guò)談話、核對(duì)資料與所有借款當(dāng)事人面談一次
C.零貸營(yíng)銷崗應(yīng)核實(shí)所有借款當(dāng)事人與其提供身份證件(原件)的一致性
D.涉及擔(dān)保或有共有人,零貸營(yíng)銷崗應(yīng)確認(rèn)保證人、抵質(zhì)押人或有權(quán)處分人的擔(dān)保意愿

3.單項(xiàng)選擇題按照《交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定,授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)、越權(quán)操作、弄虛作假的,給予責(zé)任人(),造成嚴(yán)重后果的,給予()。

A.記過(guò)至降級(jí)處分;免職處理
B.記過(guò)至降級(jí)處分或者免職處理;開(kāi)除處分
C.開(kāi)除處分;免職處理
D.開(kāi)除處分;報(bào)警處分

4.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi),構(gòu)成犯罪的,();尚不構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng):()

A.依法追究刑事責(zé)任;給予紀(jì)律處分
B.接移交司法機(jī)關(guān);批評(píng)教育
C.要盡可能不對(duì)外公布;批評(píng)教育
D.要盡快降低損失;降級(jí)處分

5.單項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制過(guò)程中涉及到銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的“四道防線”,具體指經(jīng)營(yíng)部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及:()

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B.法律合規(guī)部門(mén)
C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)
D.紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)

最新試題

質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間,未經(jīng)出質(zhì)人同意,擅自使用、處分質(zhì)押財(cái)產(chǎn),給出質(zhì)人造成損害的,可以不承擔(dān)賠償責(zé)任。

題型:判斷題

當(dāng)?shù)郑ㄙ|(zhì))押動(dòng)產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)持續(xù)走低的趨勢(shì)時(shí),即使當(dāng)前抵(質(zhì))押率仍未超過(guò)授信批準(zhǔn)抵(質(zhì))押率,經(jīng)辦行也應(yīng)要求授信申請(qǐng)人追加現(xiàn)金保證金或提前歸還部分貸款,將抵(質(zhì))押率控制在安全的范圍。

題型:判斷題

省直分行個(gè)人消費(fèi)貸款的授信授權(quán)管理集中于分行零售信貸管理部。

題型:判斷題

罰息利率執(zhí)行央行規(guī)定的罰息利率上限,即逾期罰息利率為合同利率上浮50%,挪用罰息利率為合同利率上浮100%。

題型:判斷題

擔(dān)保債務(wù)人(包括借款人和其他個(gè)貸業(yè)務(wù)債務(wù)人)的擔(dān)保范圍為:主債權(quán)、利息、違約金、損害補(bǔ)償金、實(shí)現(xiàn)交通銀行債權(quán)的費(fèi)用、抵(質(zhì))押物保管費(fèi)用等。

題型:判斷題

對(duì)于受托支付發(fā)放的個(gè)貸,個(gè)貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)貸后監(jiān)控?zé)o需核實(shí)貸款支付是否符合合同約定。

題型:判斷題

員工可以不受授權(quán)范圍限制,自由查詢客戶信息,但不得擅自披露客戶信息。

題型:判斷題

零售貸款審查委員會(huì)表決結(jié)果必須當(dāng)場(chǎng)公布,不得會(huì)后統(tǒng)計(jì)。

題型:判斷題

根據(jù)《交通銀行舉報(bào)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》規(guī)定,員工署實(shí)名舉報(bào)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為,經(jīng)核查屬實(shí),應(yīng)對(duì)舉報(bào)人通報(bào)表?yè)P(yáng),但不能予以現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

題型:判斷題

對(duì)一手房產(chǎn)按揭類個(gè)貸,辦妥預(yù)抵押等于落實(shí)抵押權(quán)。

題型:判斷題