多項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)屬于非法集資的表現(xiàn)形式?()

A.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資
B.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資
C.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資
D.利用銀行渠道發(fā)售信托產(chǎn)品集資


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1.多項(xiàng)選擇題下列符合《交通銀行合規(guī)手冊(cè)》合規(guī)要求中“避免利益沖突”相關(guān)規(guī)定的是:()

A.辦理業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或利害關(guān)系人的,應(yīng)主動(dòng)提出回避
B.未獲批準(zhǔn),不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)
C.若無法確認(rèn)自己的行為是否會(huì)導(dǎo)致利益沖突或?qū)μ幚砜赡艿睦鏇_突有疑問的,應(yīng)向上級(jí)主管請(qǐng)示或向相關(guān)部門尋求專業(yè)支持
D.離職前,應(yīng)履行競(jìng)業(yè)禁止義務(wù),不違反勞動(dòng)合同約定到與交通銀行具有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的用人單位任職

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)于符合下列條件()的個(gè)人貸款,應(yīng)由資產(chǎn)保全部門實(shí)施清收。

A.單戶不良余額200萬元(含)以上的大額不良個(gè)貸
B.群發(fā)性不良個(gè)貸項(xiàng)目
C.經(jīng)批準(zhǔn)采取訴訟清收策略的不良個(gè)貸
D.同一借款人在分行不同經(jīng)營(yíng)單位間有兩筆以上不良個(gè)貸的

3.多項(xiàng)選擇題居訪過程中留存的影像資料應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求:()

A.有一份影像資料的畫面中至少同時(shí)顯示“零貸營(yíng)銷崗本人正面影像”和“居訪標(biāo)的物(含門牌號(hào))”
B.影像畫面展現(xiàn)居訪標(biāo)的物時(shí),應(yīng)盡可能清晰顯示其外觀
C.如拍攝居訪標(biāo)的物室內(nèi)場(chǎng)景的,應(yīng)事先征得借款當(dāng)事人同意
D.可以用對(duì)于同一樓盤其他借款人居訪時(shí)留存的影像資料代替

4.多項(xiàng)選擇題貸款審批通過后,放款中心法律崗審核是貸款發(fā)放前合同審核的最后一關(guān)。放款中心法律審查崗應(yīng)當(dāng)做好以下審查工作:()

A.對(duì)借款合同(擔(dān)保合同,若有)內(nèi)容是否合法進(jìn)行審查
B.對(duì)合同條款是否完備進(jìn)行審查
C.對(duì)借款/擔(dān)保文件形式是否合法進(jìn)行審查
D.對(duì)貸款申請(qǐng)是否符合授信條件進(jìn)行審查

5.多項(xiàng)選擇題借款合同簽署,需關(guān)注預(yù)簽合同模式下的合同簽署時(shí)間,分行面簽經(jīng)辦人員應(yīng)特別注意銀行方簽約日期應(yīng)晚于以下哪個(gè)日期:()

A.合同對(duì)方的簽約日期
B.借款合同審批日期
C.銀行簽署放款憑證當(dāng)日
D.合同生效日期

最新試題

對(duì)于由“影子銀行類客戶”或其實(shí)際控制人為交通銀行零貸業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的,還應(yīng)在加強(qiáng)貿(mào)易(交易)背景調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)一步審視相關(guān)擔(dān)保的真實(shí)性、有效性。

題型:判斷題

北京市中級(jí)人民法院作為獨(dú)立主體有較強(qiáng)的擔(dān)保能力,可以為貸款提供保證擔(dān)保。

題型:判斷題

正常類或關(guān)注類授信業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)客戶列入監(jiān)察名單客戶時(shí),該客戶名下所有授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類均應(yīng)調(diào)整為關(guān)注類。

題型:判斷題

按照貸款的實(shí)際質(zhì)量狀況,結(jié)合貸款逾期情況,將個(gè)人貸款列入正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類,只有后兩類貸款為不良貸款。

題型:判斷題

中介崗應(yīng)按規(guī)定做好貸后檢查,及時(shí)加強(qiáng)對(duì)貸款用途、資金流向、借款人情況變化等信息的監(jiān)控,接收客戶提交的交易證明資料,做好相關(guān)貸后檢查記錄,并就后續(xù)與借款人業(yè)務(wù)合作提出評(píng)價(jià)建議。

題型:判斷題

催收過程中,對(duì)于還款意愿差的借款人可以使用恐嚇、暴力等方式令其償還欠款。

題型:判斷題

擔(dān)保債務(wù)人(包括借款人和其他個(gè)貸業(yè)務(wù)債務(wù)人)的擔(dān)保范圍為:主債權(quán)、利息、違約金、損害補(bǔ)償金、實(shí)現(xiàn)交通銀行債權(quán)的費(fèi)用、抵(質(zhì))押物保管費(fèi)用等。

題型:判斷題

交行員工不得為任何人在交通銀行申請(qǐng)的貸款提供擔(dān)保。

題型:判斷題

罰息利率執(zhí)行央行規(guī)定的罰息利率上限,即逾期罰息利率為合同利率上浮50%,挪用罰息利率為合同利率上浮100%。

題型:判斷題

零售貸款審查委員會(huì)表決結(jié)果必須當(dāng)場(chǎng)公布,不得會(huì)后統(tǒng)計(jì)。

題型:判斷題