借款申請人系交通銀行私人銀行客戶、白金信用卡客戶或沃德財富客戶且在提交借款申請前已成為該類客戶已滿1個月，可酌情減免對借款申請人的工作場所和常住居所進行實地調查。

委托第三方機構代辦居訪事項的，分行應要求其參照本規(guī)程提供居訪筆錄以及所留存的影像資料。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

北京市中級人民法院作為獨立主體有較強的擔保能力，可以為貸款提供保證擔保。

正常類或關注類授信業(yè)務對應客戶列入監(jiān)察名單客戶時，該客戶名下所有授信業(yè)務風險分類均應調整為關注類。

個貸面談、面簽不得委托第三方機構代為辦理，面談、面簽的經辦人員應是交通銀行正式員工。

對于由“影子銀行類客戶”或其實際控制人為交通銀行零貸業(yè)務提供擔保的，還應在加強貿易（交易）背景調查的基礎上進一步審視相關擔保的真實性、有效性。

交行員工不得為任何人在交通銀行申請的貸款提供擔保。

放款中心對于貸款人受托支付項下的提款申請，僅需審核借款人提供的貸款支付對象的劃付信息是否與借款合同約定內容及個貸管理系統(tǒng)記載相符。

保證類個貸，至少應由兩名營銷崗共同完成核保工作后，簽訂保證擔保合同。