根據開戶旅程、變更旅程的改造進行修改，不再體現客戶經理盡職調查的細節(jié)，僅體現盡職調查的職責與步驟。

RAP自動備案項目包含單位一般存款賬戶的開戶備案及賬戶性質變更業(yè)務的一般戶人行開戶備案。

當賬戶有管控的情況，必須先解除管控再進行銷戶。

柜面應核點客戶交回的未用空白重要憑證，經辦柜員清點是否與銷戶申請書填寫的內容一致，當客戶面剪角，并在銷戶申請書上簽章?？蛻艚换氐闹匾瞻讘{證經辦柜員應當日銷毀，并由銷毀人員在銷戶申請書的“銀行簽收人”欄簽章。

非銷戶為目的（特定場景之外），管控原因為賬戶長期不動（一年未發(fā)生收付/開戶半年無交易）的，解除管控的方法：除白名單客戶外，客戶經理應采取上門核實方式盡調，提供上門照片，由運營人員解除管控。

辦理預留簽章中的個人簽章變更，不再需要提供原簽章人員的證件和簽章。

結算專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、本票專用章、柜面業(yè)務專用章和柜面業(yè)務專用章（09）、會計業(yè)務專用章，納入印控機內統(tǒng)一保管，采取專人專鎖的形式保管。

單位會計小王無法攜帶印章至柜面辦理印鑒變更業(yè)務的時候，可以由客戶經理小陸上門核實時，協助對客戶在印鑒卡上加蓋印章過程進行拍照留存，照片打印件隨傳票保管。

客戶攜帶印章至柜面辦理業(yè)務的，由運營人員拍照留存其蓋章過程，打印照片后由客戶經理在打印件上簽章確認。

當企業(yè)開立一般戶，且基本戶開戶行為招行的，還應與開立基本戶時留存的開戶文件、簽章進行核對，如核對不一致拒絕開戶。