多項選擇題總行應定期組織退匯業(yè)務分析工作，對發(fā)現(xiàn)存在洗錢及制裁風險的客戶，及時要求經(jīng)辦機構采取下列哪些管控措施？（）

A.加強型盡職調(diào)查
B.提高洗錢風險等級
C.暫?？缇硺I(yè)務
D.退出客戶關系


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1.多項選擇題經(jīng)辦機構對客戶制裁風險評級結果存在異議的，可申請風險等級調(diào)整。以下說法正確的是（）。

A.由較低風險級別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級機構審核人員同意。
B.由中風險及以下級別逐級向下調(diào)整的，需注明理由后上報二級分行客戶部門和反洗錢主管部門，并經(jīng)部門審核人員審核同意。
C.由極高風險、高風險逐級向下調(diào)整的，需注明理由后逐級上報一級分行客戶部門和反洗錢主管部門，并經(jīng)部門審核人員審核同意。
D.總行直營部門申請客戶風險等級向下調(diào)整的，需經(jīng)總行反洗錢中心審核人員審核同意。

2.多項選擇題為加強跨境交易類對公客戶制裁合規(guī)風險管控，客戶經(jīng)理需根據(jù)預警處理結果，做出初步客戶準入判斷。以下說法正確的是（）。

A.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。
B.股東/投資人（持股比例不足50%）或其他主要關聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦機構認為可以準入的，需按照相關規(guī)定開展制裁風險盡職調(diào)查，并提交至相應層級進行審批，確保其跨境業(yè)務不會給農(nóng)行帶來制裁合規(guī)風險。
C.主要關聯(lián)方真實命中外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人，或為特定自然人特定關系人員的，禁止準入，經(jīng)本級機構審核人員確認后流程終止。
D.客戶或其主要關聯(lián)方真實命中中國、聯(lián)合國制裁名單、內(nèi)部拒絕名單的，禁止準入，經(jīng)本級機構審核人員確認后流程終止。

3.多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》，下列客戶盡職調(diào)查審核層級說法正確的是（）。

A.內(nèi)勤行長在盡職調(diào)查后認為可以準入的，需根據(jù)客戶制裁風險等級，將盡職調(diào)查檔案提交至不同層級進行審核
B.中風險及以下客戶的盡職調(diào)查檔案，應由本級機構審核人員審核
C.高風險及以上客戶的盡職調(diào)查檔案，應逐級上報至一級分行客戶部門及反洗錢部門審核人員審核
D.極高風險及以上客戶的盡職調(diào)查檔案，應逐級上報至總行客戶部門及反洗錢部門審核人員審核

4.多項選擇題客戶經(jīng)理應按照客戶制裁風險等級，定期對客戶盡職調(diào)查檔案進行復審。以下說法正確的是（）。

A.極高風險客戶：每6個月一次
B.高風險客戶：每12個月一次
C.中風險客戶：每24個月一次
D.中低風險及低風險客戶：每48個月一次

5.多項選擇題外幣票據(jù)托收。篩查要素應包括：（）、清算行等。

A.申請人
B.出票人
C.付款行
D.代收行